网络金融第六章课件.pptVIP

第三节 网络金融的法律、 法规 1.2 网上银行的法律风险控制 04 02 01 03 身 份 确 认 问题 损 失 承 担 问题 举 证 责 任 和 证 据 形 式问题 网 上 银 行 业 务 中 法 律 风 险 的 防 范 和 化 解 客户准入 / 合同约定 / 公开 交易规则 / 证据保全 / 强化 管理 31 第三节 网络金融的法律、 法规 1.3 信用卡业务的法律风险及防范 1.3.1 信用卡业务法律风险的 4 种类 持卡人的原 因产生的风 险 发卡机构的 管理风险 特约商户的 操作风险 不法分子的 诈骗风险 32 第三节 网络金融的法律、 法规 1.3 信用卡业务的法律风险及防范 1.3.2 信用卡业务风险的防范 4 措施 信用卡诈骗 风险的 4 防范 特约商户操 作风险的防 范 发卡机构内 部管理风险 的防范 对持卡人信 用风险的 4 防范 33 第三节 网络金融的法律、 法规 1.4 信用证业务中的法律 4 大风险 A 无真实贸易背景的 信用证 B 担保问题 C 法院裁定冻结、止 付问题 D 货物和货款控制问 题 34 第三节 网络金融的法律、 法规 2 网上银行国际立法概况 2.1 网上银行相关国际法律法规 现状 1 安全套接协议 SSL 2 安全电子交易协 议 SET 3 身份证认证的 CA 体系 4 《电子商务示范 法》 5 《全球电子商务 纲要》 35 第三节 网络金融的法律、 法规 2.2 电子资金划拨的国际立法现状 电子资金划拨 的 立法现状 电子资金划拨的主体 界定 36 《网络金融》 1 错题讲解 1. 某个金融产品市场规模较大，同业竞争又非常激烈，客 户对其的优质内涵又不了解的情况下，应选择的策略是 A 0% 高价格和高促销策略 B 25% 可选择性渗透策略 C 0% 低价格和低促销策略 D 75% 密集性渗透策略 D 78% 密集性渗透策略 题目解析：（ P188 ）。密集性渗透策略，即以低 价位和高促销来推出新的金融产品，以最快的速 度进行市场渗透和提高市场占有率的策略。采用 此策略的前提条件是该类金融产品市场规模较大， 同业竞争又非常激烈，客户对其的优质内涵又不 太了解等。 2 错题讲解 2. 资产在到期时不能无损失变现的风险是 A 2% 法律风险 B 10% 市场风险 C 8% 信誉风险 D 78% 流动性风险 题目解析：（ P214 ）。流动性风险，指资产在到 期时不能无损失变现的风险。 3 错题讲解 3. 对于网络金融机构来讲，基于虚拟金融服务品种形成的 风险是 A 13% 系统风险 B 62% 业务风险 C 18% 市场风险 D 5% 利率风险 题目解析： P212 、 213 ）。网络金融机构的基本 风险包括两类，即基于信息技术投资导致的系统 风险和基于虚拟金融服务品种形式的业务风险。 4 错题讲解 4. 网络金融机构的基本风险包括【 】 A 64% 信息技术投资导致的系统风险 B 8% 信息技术投资导致的市场信号分析 C 13% 虚拟金融货币品种形成的操作风险 D 13% 虚拟信息服务品种形成的操作风险 题目解析：（ P213 ）网络金融机构的基本风险包 括基于信息技术投资导致的系统风险和基于虚拟 金融服务品种形成的业务风险。（备注：此知识 点在历年真题中还以判断对选形式出现）。 5 错题讲解 5. 银行再造的层次不包括【 】 A 14% 业务流程再造 B 42% 组织结构再造 C 14% 经营范围再造 D 28% 系统结构再造 题目解析： D （ P69 ）银行再造的层次 1-3 点。 （备注：此知识点在历年真题中还以多选解答形 式出现）。 6 错题讲解 6. 网上银行系统应用结构的组成 不包括 【 】 A 40% 客户端软件 B 0%Web 站点系统 C 40% 主机系统 D 20% 网络服务 题目解析：（ P82 ）网上银行系统应用结构 1-5 点。 （备注：此知识点在历年真题中还以解答形式出 现）。 7 错题讲解 7. 由于信息非对称导致的网络金融机构所面临的不利选择 引发的业务风险是 A 0% 操作风险 B 66% 市场信号风险 C 33% 信誉风险