证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第2192篇).docxVIP

2019 年国家证券从业及专项 《金融市场基础知识》 职业资格考前练习 一、单选题 多层次资本市场的意义错误的是( ) A、有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力 B、有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济金融风险 C、有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型 D、有利于促进产业整合，缓解产能过剩 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 2 节 三、多层次资本市场的意义 【答案】： B 【解析】： 健全多层次资本市场体系， 是发挥市场配置资源决定性作用的必然要求， 是推动经济转型升级和可持续发展的有力引擎， 也是维护社会公平正义、 促进社会和谐、 增进人民福祉的重要手段。 (一 )有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资。提升服务实体经济的能力 (二 )有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险 (三 )有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型 (四 )有利于促进产业整合，缓解产能过剩 (五 )有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生。促进社会和谐 (六 )有利于提高我国经济金融的国 2. 下列属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件 ( ) 。 ①具有证券从业资格的评级从业人员不少于 20人，其中包括具有 3年以上资信评级业务经验 的评级从业人员不少于  10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于  3人 ②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度 ③最近  5年未受到刑事处罚，  最近 3年未因违法经营受到行政处罚，  不存在因涉嫌违法经营、 犯罪正在被调查的情形 ④最近 3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信 记录 A、 ①②③ B、①②④ C、 ②③④ D、 ①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 3 节 四、证券服务机构 【答案】： D 【解析】： 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件： (1) 具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币 2000 万元。 (2) 具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于 3 人；具 有证券从业资格的评级从业人员不少于 20 人，其中包括具有 3 年以上资信评级业务经验的 评级从业人员不少于 10 人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于 3 人。 具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。 具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制 度 甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当 年所持每一股优先股的表决权相当于( ) 股的普通股的表决权。 A、1／2 B、0 C、2／3 D、 1 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 1 节 三、优先股 【答案】： D 【解析】： 考点：公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东相同的表决权。 证券交易所监事会的职能有 ( ) 。①提议召开临时会员大会②提议召开临时理事会 ③向会员大会提出提案 ④检查证券交易所风险基金的使用和管理 ⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠 正 A、 ①③④ B、②③④ C、 ②③④⑤ D、 ①②③④⑤ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 4 节 一、证券交易所 【答案】： D 【解析】： 监事会是证券交易所的监督机构，行使下列职权： 检查证券交易所财务； 检查证券交易所风险基金的使用和管理； 监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为； 监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况； 当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正； 提议召开临时会员大会； 提议召开临时理事会； 向会员大会提出 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例， 不得低于投资组合企业年金基金财产净值的() 。 A、 2％ B、3％ C、 4％ D、 5％ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 2 节 二、机构投资者 【答案】： D 【解析】： 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例， 不得低于投资组合企业年金基金财产净值的 5％。 资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作 用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的( ) 特点。 A、资金获得的间接性 B、融资的相对集中性 C、融资信誉的较大差异性 D、可逆性 点击展开答案与解