银行公交ic卡充值业务操作规程模版.pdfVIP

公 交 I C 卡 充 值 业 务 操 作 规 程 编制部门： 版 次 号： 生效日期： xx 年 06 月 26 日 目 录 0 修改与审批记录 错误！未定义书签。 1 目的和范围 3 2 定义、缩写和分类 3 3 职责与权限 3 4 基本规定 3 5 流程描述及操作要点 3 5.1 公交 IC 卡充值业务流程 3 6 内外部规章制度索引 4 6.1 外部法律法规 4 6.2 内部规章制度 4 7 附录 4 8 记录 4 0 目的和范围 为方便广大市民为公交 IC 卡充值，规范银行（以下简称“本行”）自助设备 IC 卡充值业务的操作流程 , 特制订本规程。 本规程适用于本行公交 IC 卡充值业务的操作。 1 定义、缩写和分类 本规程无定义、缩写和分类。 2 职责与权限 部门岗位 职责权限 1） 负责办理相关业务系统操作； 分支行柜员 2） 负责处理日常客户补打发票。 3 基本规定 (1) 本行综合系统与市公交公司系统联网，用户在本行自助设备缴纳费用。 (2) 可以充值的公交 IC 卡有三种：钱包、学生月票、普通月票；钱包充值一天仅限一 次；月票 （含学生月票、普通月票）如果先进行下月充值， 而本月未充值 , 则本月不 能再充 , 即本月月票无法使用。 4 流程描述及操作要点 4.1 公交 IC 卡充值业务流程 本流程包括充值和补打回单两个阶段 , 具体的流程描述及要求如下： 任务 部门 / 操 外部合规 内部合规 节点 操作要点 操作风险提示 名称 作岗位 要求 要求 1)A1 IC 卡 客户 插入银行卡→输入交易密码→选择缴费 风险点： 充值 →公交 IC 卡充值( 提示将公交卡放入指 与第三方公司系 定充值区 ) →转账充值→选择 IC 卡种( 包 统对接 , 存在数据 括普通卡、 学生卡、电子钱包三种 ) →选 传送风险 择电子钱包→输入充值金额→再次输入 风险类型： 银行卡交易密码 ( 确认充值成功或银行 信息科技系统事 卡账户余额不足等充值失败信息 ) →提 件 示取公交 IC 卡 （注：普通卡和学生卡选 风险级别： 任务 部门 / 操 外部合规 内部合规 节点 操作要点 操作风险提示