新人专属会保险理念版块理财金字塔.ppt

新人专属会专题训练之： 理财金字塔 适用范围 适用于 理财需要合理规划 的理念导入 简单 客观 协作 责任 课堂训练之一 话术解读与记录 要求： 1. 讲师对话术进行解读并示范画图动作 2. 学员边画图边记录话术 简单 客观 协作 责任 理财金字塔 搏 攻 古玩 字画 股票基金 大 风 险 小 特 点 债券 养老、医疗准备 防 守 住宅、教育基金 保险风险管理、银行存款、零用应急 简单 客观 协作 责任 话术讲解 ? 营销员： （寒暄导入） 陈先生，看您平时经常看一些股票、基金方面的 书，您一定对理财很了解吧？ ? ? 客户：哪里，一点点吧。 营销员：那您一定听说过“理财金字塔”吧。 （讲解理财金字塔构成） 理财专家通过对家庭理财的合理规划，将各种理财方式搭建成一座“金 字塔”的形状。金字塔的底座是人寿保险、银行存款、零用应急资金等， 第二层是住宅和教育基金的投入，第三层是养老医疗的准备，第四、五 层分别是股票、债券和基金的投入，最上一层是古玩字画。也就是说， 越靠近金字塔的上层，受益可能会越高，但相应的风险也就越大。 简单 客观 协作 责任 话术讲解 ? 营销员： （讲解理财金字塔底层的重要性） 一个合理的理财金字塔，即 使上层投资出现意外情况，底座仍然稳健，不会对您的家庭财务状况产 生很大影响。可惜的是，很多人的理财状况却是倒金字塔，第一层只有 一点存款，很少甚至没有保险保障，上层却投资大量股票、债券，一旦 出现意外情况，金字塔就会坍塌。您说是吧？ ? 客户：是啊！确实如此！ 股票 基金 债券 养老准备 简单 客观 协作 责任 话术讲解 ? 营销员： （进一步强化理财金字塔中人寿保险的重要性） 您看我们的理 财金字塔，处在最底层的是银行存款和人寿保险。存款的作用不言自明， 但其投资的意义不明显，数量不宜太大。而人寿保险是人们常常忽略的 的理财工具。许多人认识到了生活中各种风险的存在，所以就存了大量 的现金以备不测，在理财中这种做法其实是一种资源的浪费，因为我们 完全可以通过保险，运用较少的资金去获得较大的风险保障，从而让自 己的理财金字塔更加的稳健，也为自己其他的投资方式增加了一个保护 伞。您说是吧？ ? 客户：是啊，有道理。 简单 客观 协作 责任 话术讲解 ? 营销员： （客户需求的发掘） 陈先生，不知您在家庭理财方面是如何规 划的呢？咱们能借这个时间聊聊吗？ 客户：好啊。 ? ? …… 简单 客观 协作 责任 课堂训练之二 讲师示范 要求： 1. 由讲师扮演营销员，请一位学员扮演客户，进行示范演练 2. 演练中配合画图动作 3. 时间： 5 分钟 简单 客观 协作 责任 课堂训练之三 话术背诵 要求： 1. 学员背诵话术，需配合画图动作 2. 时间： 10 分钟 简单 客观 协作 责任 课堂训练之四 上台演练 要求： 1. 邀请 2 名学员上台，分别扮演营销员和客户，进行话术演练 2. 演练时需配合画图动作 3. 时间： 5 分钟 简单 客观 协作 责任 课堂训练之五 点评 要求： 1. 由参与演练的学员自评 2. 请其他学员点评 3. 讲师点评 4. 时间： 5 分钟 简单 客观 协作 责任