POS机管理详细规定.docVIP

北京 北京XX科技文件 XX字〔〕011号 相关落实《POS机管理要求》通知 企业各部门： 为规范职员相关银联POS机使用，及使用过程中账务交接、操作标准，经企业研究决定，现将《POS机管理要求》下发，望各相关部门在接到通知后，主动组织职员认真学习，严格落实制度中各项要求。 附：《POS机管理要求》 北京XX科技 二〇一三年三月二十 专题词： POS机 管理要求 落实 通知 报送：总经办 抄送： 财务部 企划部 市场部 工程部 综合部 3月23日印发 共印 北 京 X X 科 技 有 限 公 司 POS机管理要求 一、总则 为规范银联POS机使用，及使用过程中账务交接、操作标准，特制订以下要求。 二、适用范围 企业使用POS机及处理POS机相关单据部门和人员。 三、规范内容 (一)POS系统分类 POS系统分为小额支付系统和中国银联银行卡支付系统。 （二）POS小额支付系统使用步骤 1.开机签到 参与收银相关人员，上班后，应首先对系统开机签到，确保银联POS机正常使用。 2.刷卡交易 （1）审卡 注意审核卡片是否为银行借记卡。 （2）刷卡 注意让整个磁道完全经过磁头。 （3）查对卡号 认真查对POS上显示卡号是否和卡上卡号一致。 （4）持卡人签字确定 我方留存单据上必需有用户签字确定。并查对签字是否和卡后面签字一致。 A.假如卡后面签字不一致拒绝刷卡。 B.假如卡后面无签字，则要求出具身份证件。不然拒绝刷卡。 注意事项： A.严禁收取现金后刷卡套现； B.小额支付系统无法撤单，输入金额时一定要认真； C.小额支付系统手续费金额较低，严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。 3.结算 在POS机上按一下程序操作 注意事项： A、每日营业终了前，必需对未结算刷卡信息进行结算。 B、结算操作每日可进行数次，但每次只能结算当批次交易汇总，且结算后当批次交易信息将清空，无法再做重打印。 4.报账 每日营业终了，由店长负责相关单据随《北京XX科技日销售记录表》交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单，由门店文员及店长签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联，并在《北京XX科技日销售记录表》上收款金额后注明是否刷卡，同时注明本日刷卡结算笔数及总额。经财务管理部出纳检验后在交接统计上签字确定。 财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单，结算单由出纳签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联。 5.记账 （1）记账 出纳登陆银联结算系统，打印《对账明细查询结果》，和门店、出纳每日刷卡统计、银行统计查对无误后登记现金日志账。复印刷卡签购单汇总后，交于相关会计记账保管，原始签字签购单由出纳保管时限为24个月，以备查阅，对账，配合调单使用。 （2）手续费 出纳每日打印《对账明细查询结果》、和门店及出纳每日刷卡统计查对无误并和银行查对。如有差异，需立即找出，和银行及银联等部门做好沟通调账工作，查对无误经企业同意后记账。 （三）POS中国银联银行卡支付系统步骤 小额支付终端和中国银联银行卡支付终端按POS上功效键相互切换。 步骤以下： 1.开机签到 参与收银相关人员，上班后，应首先对系统开机签到，确保银联POS机正常使用。 2.刷卡交易 注意事项 （1）审卡 注意审核卡片是否为银行贷记卡（信用卡）。 （2） 刷卡 注意让整个磁道全部经过磁头。 （3）查对卡号 认真查对POS上显示卡号是否和卡上卡号一致。 （4）持卡人签字确定 我方留存单据上必需有用户签字确定。并查对签字是否和卡后面签字一致。 A、假如卡后面签字不一致拒绝刷卡。 B、假如卡后面无签字，则要求出具身份证件。不然拒绝刷卡。 注意事项： A、小额支付系统手续费金额较低，严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。 B、严禁收取现金后刷卡套现。 3.撤单 POS机操作以下： 注意事项： A、信用卡刷卡交易单日撤销交易必需经过撤单操作，严禁直接退回现金。 B、消费撤单只能在营业终了以前做，而且在结算以前完成。 4.结算 在POS机上按一下程序操作 A、每日营业终了，必需对未结算刷卡信息进行结算。 B、结算操作每日可进行数次，但每次全部是只能结算当批次交易汇总，且结算后当批次交易信息将清空，无法再做消费撤销和重打印。 5.报账 每日营业终了，由店长负责相关单据随资金报表交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单，由门店文员及店长签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联，并在《北京XX科技日销售记录表》上收款金额后注明是否刷卡，同时注明本日刷卡结算笔数及总额。 财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单，结算单由出纳签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联。 6.记账 （1）记账 出纳登陆银联结算系统，打印《对账明细查询结果》，和门店、出纳每日刷卡统计、