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灵璧联社条规划 ———————————————————————————————— 作者 : ———————————————————————————————— 日期 : 灵璧县农村信用合作联社关于 落实银监会内控 1 ３条工作规划的报告 签批 :李士华 宿州银监分局 : 根据中国银监会宿州监管分局《关于进一步明确宿州市银行 业金融机构案件防控报送材料的通知》要求 ,为有效控制和防范操作风险， 按照《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》 的内容，灵璧县农村信用合作联社根据实际情况 ,制定 2011 年度落实内控 13 条工作规划报告如下 : 一、组织领导 灵璧联社为进一步加大防范操作风险工作力度 ,成立内控落实工作领导小组 ,联社党委书记、理事长任组长 ,党委副书记、主任和纪委书记、监事长任副组长 ,各职能部门负责人为成员。领导小组下设办公室 ,办公室设在监察保卫部 ,由监察保卫部负责人兼任办公室主任，具体负责内控制度落实情况。 二、明确责任 银监会内控 13 条的落实工作，明确理事长为第一责任人，各信用社、 营业部负责人为本单位第一责任人， 联社班子成员按分管业务负直接责任， 各职能部门负责人按照业务线条负相应管理责任。 三、工作目标 严格按照《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风 险工作力度的通知》要求，进一步加强对银监会内控 13 条的学 习,增强合规意识和风险管理意识，风险管理意识全面增强，制 度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高 , 案件防控长效机制有效建立， 逐步建立起自觉遵守规章制度、 自 觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。 四、主要工作措施 （一）加强内控建设、防患操作风险 联社高度重视防范操作风险的规章制度建设， 计划 201 １年 度对现有的内控制度进行梳理，建立健全内控制度 ,对不适应当 前业务发展和实际管理情况的制度进行修订。 一是规范银行承兑 汇票业务管理 ,促进票据业务发展 ,建立银行承兑汇票管理暂行办 ,规范操作流程和审批流程；二是结合业务实际,修订委派内勤 主任管理办法、标准基层社创建考核办法等相关制度 ;三是规范关联交易行为，控制关联交易风险 ,制定关联交易管理实施办法 ; 四是建立公职人员贷款实施办法，规范公职人员贷款发放流程。 同时加强对内部控制制度建立和执行情况进行检查， 进一步推动行社内控制度的建立 ,提高各项制度的执行力。 （二）完善稽核建设、加强监督力度 一是计划２ 011 年度加强对全辖业务经营开展序时性稽核，频率为半年一次，内容是对账户管理和使用、重要空白凭证、现 金尾箱、对账制度、授权制度的执行等进行全面检查 ,增强全辖 业务经营的合规性 ,杜绝操作风险。二是计划对全县信贷资产进行专项检查，通过对贷款三查制度的执行、贷款新规的贯彻、信 贷档案的管理等方面的检查，加强“三名”贷款的查处 ,杜绝垒大户、违规担保、越权贷款等违规现象。三是组织人员对新开发的“审计管理信息系统”进行学习 ,加强对稽核队伍的培训，提 高政治业务素质， 建立防范案件的技术屏障， 确保稽核工作的有效性、严肃性和独立性 ,充分发挥稽核监督在案件防控中的作用。 （三）加强合规监督，防范监督缺位 在加大对全辖合规风险管理机制建设和基础规范化创建 ,调 整模式、健全体系 ,着力提高合规风险管理的有效性 ,全面规范各项基础管理， 强化风险防范能力和服务功能， 不断提高管理水平的基础上，计划至 20 １1 年底一级社达到６个、二级社达到１ 0 个、三级社达到５个。做到全员合规意识明显增强，合规管理制 度体系和日常管理机制全面建立， 合规管理计划有效落实， 合规风险监测指标全面好转， 违规事件及案件风险得到遏止， 创建长效机制基本建立。 （四）明确岗位责任、逐级签订责任书 制定案防工作责任制 ,逐级签订《案件防控责任书》，明确一把手负责制 ,组织、领导、督导、指导案件防控工作 ,确保不发 生损失重大的违规事件和恶性大案、要案 ;同时要求对出现的大案、要案隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力，从严追究高管人员和直接责任人责任，并追究稽核部门及人员的责任。 （五 )坚持行务公开，定期披露信息 根据中国人民银行、 中国银行业监督管理委员会对信息披露 的有关要求 ,聘请外审机构进行独立评估，定期对有关信息进行 公开披露 ,具体披露内容包括基本情况、股金变动情况、法人治 理结构和运作情况、经营情况、信息披露期的重大事项，对薄弱 环节定期自我评估 ,进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。 (六 )落实“四项制度” ，做好审计监督 一是落实重要岗位轮岗制度 ,2０11 年以来，共对 45 名符合轮岗条件的重要岗位人员进行了轮岗， 并按照审计制度对轮岗人员进行了离任 (