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仅供个人参考 仅供个人参考 不得用于商业用途 不得用于商业用途 For pers onal use only in study and research; not for commercial use For pers onal use only in study and research; not for commercial use 袈操作风险防控知识题库 螈一、判断题 蚃1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。 （X） 蚂2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。 （V） 衿3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险 管理战略和总体政策。（X ） 羇4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。 （X ） 莇5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监 督。（X） 蒂6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。（V） 羁7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在 可承受范围内。(X) TOC \o 1-5 \h \z 肅8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。 (X ) 祎9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。 (V) 膃 10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会 汇报。(X) 螈11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。 ( V) 莈12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。 (X ) 芅13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。 (X ) 羃14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。 (X) 蝿 15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的 责任、路径、频率等。 (V) 薆 16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有 针对地进行管理是一种定性评估方法。 (X ) 蚅17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规 问题的激励和保护制度。 (V) 蚄 18 、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有 所下降。(X) 袁 19 、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要 求，为所承担的操作风险提取充足的资本。(V) 袈 19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进 行报告。(X ) 肄 20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应 向监管部门提交外部审计报告。 (V ) 蒄 21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构 报告。(X) 蚈 22、涉密资料外泄或被盗窃即造成重大操作风险事件。 (X ) 羇23、造成在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务 6 小 时以上的事件是重大操作风险事件。 ( V) 薃 24、柜员之间不得“空调”现金，不得空库、白条抵库或挪用库款， 并做到“一日四碰库。”( X ) 袀 25、网点存放空白重要凭证的库房、场所需要配备防水、防火、 防盗、防潮、防蛀及监控设备等安全设施。 (V ) 螀26、本行签发的空白重要凭证，可由客户签发使用。 （X） 肅 27、会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员能够为客户代 购、保管和传送各类空白重要凭证。 （ X ） 羃28、空白重要凭证的出售柜员不得兼办账户密码的预留、重置等 业务及支付密码系统的管理、 操作。但可预先在空白重要凭证上加盖 印章备用。（V） 蚁29、银行机构印章的交接要纳入会计要素系统控制。 （V） 螁30 、查库制度要求相关部门和人员严格按照出纳制度的有关规定， 落实每季度一次查库工作，每次查库后都要按程序及时碰账。 （X） 蒇 31、对账单由柜台接柜人员（记账人员）直接向开户单位财务人 员发放和回收。（X） 蚆 32、金融机构向关系人发放信用贷款予警告，没收违法所得，并 处违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款。 （V） 莁 33、银行应及时发出对账单，客户收到银行对账单之后，银行对 账人员应要求其妥善保管并逐笔勾对核实。 （V） 薈 34 、办理授权业务时， 可由委托被授权人自行办理授权业务。 （X ） 薆35、柜员可以为无印鉴或印鉴不符的客户办理取款。 （X） 肅36、营业终了柜员要将预留印鉴入箱加锁并入库保管。 （V） 膁 37、办理银行承兑汇票业务时应认真审查贸易背景，严禁对无真 实贸易背景的银票进行承兑。 （V） 10蚀38、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、 存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没有违法所得的，处 万元以上30万元以下的罚款。（X ） 10 羈 39、银行承兑汇票业务保证金账户用于承兑到期付款，不能挪用 或与承兑申请人结算账户混用，不能凭以出具虚假资金资信证明。 （V） 蒅 40、办理理财业务操作的既要负责业务操作的又要掌握客户信息 准确营销