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第一节 项目风险管理 ;一、风险管理概述 (一)风险的含义 1、风险的含义： （1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险由不确定性和损失或收益两个要素构成。 （2）风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。 2、风险因素： 风险因素是指能够引起或增加风险事件发生的机会或影响损失的严重程度的因素，是造成损失的内在或间接原因。根据性质的不同，可将风险因素分为实质性风险因素、???德风险因素和心理风险因素。实质性风险因素是指能直接引起或增加损失发生机会或损失;程度的因素，如环境污染就是影响人身体健康的实质性因素；道德风险因素是指由于人的品德、素质不良，促使风险事件发生的因素，如诈骗、偷工减料等行为；心理因素是指由于人主观上的疏忽或过失而导致风险事件发生的因素，如遗忘、侥幸导致损失的发生等。 3、风险事件： 风险事件又称风险事故，是指直接导致损失发生的偶发事件，它可能引起损失和人身伤亡。 （二）风险分类 不同的风险具有不同的特性，为有效地进行风险管理，有必要对各种风险进行分类。 1、按风险后果划分： 2、按风险来源划分： （1）自然风险。自然风险是指由于自然力的不规则变化导致财;毁损或人员伤亡。如风暴、地震等。 （2）人为风险。人为风险是指由于人类活动导致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治风险、经济风险、技术风险和组织风险等。 3、按风险的形态划分： （1）静态风险。静态风险是由于自然力的不规则变化或由于人的行为失误导致的风险。从发生的后果来看，静态风险多属于纯粹风险。 （2）动态风险。动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。 4、按风险可否管理划分： 5、按风险影响范围划分： ; （1）局部风险。局部风险是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。 （2）总体风险。总体风险影响的范围大，其风险因素往往无法加以控制。如经济、政治等因素。 6、按风险后果的承担者划分： （三）风险的基本性质 1、风险的客观性： 风险的客观性，首先表现在它的存在是不以人的意志为转移的。 2、风险的不确定性： 风险的不确定性是指风险的发生是不确定的，即风险的程度有多大、风险何时何地有可能转变为现实均是不肯定的。 风险的不确定性并不代表风险就完全不可测度，有的风险可以测度，有的风险不可测度。 ; 3、风险的不利性： 4、风险的可变性： 5、风险的相对性： 风险的相对性是针对风险主体而言的，即使在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的承受能力是不同的。 6、风险同利益的对称性： 风险同利益的对称性是指对风险主体来说风险和利益是必然同时存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。 （四）项目风险管理 项目风险会对项目目标产生正面或负面的影响，在这里我们仅对负面的影响进行研究。 1、项目风险管理的定义： 项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识 ;项目的风险、并以此为基础合理的使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段对项目的风险实行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。 2、风险管理与项目管理的关系： 风险管理是整个项目管理的一个部分，其目的是保证项目总目标的实现。 二、风险识别 （一）风险识别 风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素，识别风险性质，识别风险可能引起的后果。 ;（二）风险识别方法与工具 1、文件资料审核： 从项目整体和详细的范围层次两个方面对项目计划、项目假设条件和约束因素、以往项目的文件资料审核中识别风险因素。 2、信息收集整理： 3、检查表： 检查表是有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计而成的。使用检查表的优点是它使风险识别能按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。但它的不足之处是专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。检查表应尽可能详细列举项目所有的风险类别。 4、流程图法： 5