第四章-商业银行的现金资产管理.pptVIP

2021/3/13 * 1. X月份代理行提供的服务 笔 每笔 成本（元） 支票清算 10,540 0.045元 474.30 电子转帐 28笔 1.50元 42.00 证券保管 7笔 3.00元 21.00 数据处理及计算机软件服务 100.00 全月总成本 637.30 2. 代理行的收益 计算机服务手续费 100.00 应从同业存款中获取的投资收益 537.30 3. 同业存款余额需要量 投资收益 ＝ 投资收益率 × 30 ÷ 360 （同业存款余额 － 托收未达款 － 应提准备金） 同业存款需要量（99767） 99767.00 同业存款需求量的测算 2021/3/13 * 上表是某银行同业存款需要量的测算表。该银行在本月中需要购买代理行的以下一些业务:支票清算10,540笔,每笔收费标准为0.045元;电子转账28笔,每笔收费标准是1.50元;证券保管7笔,每笔收费标准为3.00元;另外,代理行还为本行提供数据处理和软件服务,其获得本行手续费100元;如果代理行同业存款的准备金率为12%,平均浮存（即托收未达款）为7,200元,可投资余额的年收益率为8%。 在上表中代理行为本行提供的服务的总成本是637.30元,代理行已经通过现金方式收取了本行100元的计算机服务手续费,为达到收支平衡,代理行还需要从同业存款的投资中获得537.30的收益。但不是所有的同业存款