中银中债5年期农发行债券指数.pdf

中银中债3-5 年期农发行债券指数 证券投资基金 更新招募说明书 （2020 年第2 号） 基金管理人： 中银基金管理有限公司 基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司 二〇二〇年十二月 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金 更新招募说明书 重要提示 本基金经2018 年 7 月 13 日中国证券监督管理委员会证监许可[2018]1120 号文募集注 册，基金合同于2018 年9 月19 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实 质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。 投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信 息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投 资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价 格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量 赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金 投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资 策略引致的特有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为债券型基金，本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基 金和股票型基金。本基金为指数型基金，力争将年化跟踪误差控制在2% 以内，具有与标的 指数相似的风险收益特征。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 2 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金 更新招募说明书 本更新招募说明书所载内容截止日为2020 年 11 月30 日，有关财务数据和净值表现截 止日为2020 年9 月30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人上海浦东发展银行股份有限 公司已复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。 3 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金 更新招募说明书 目 录 一、绪言 5 二、释义 6 三、基金管理人 10 四、基金托管