湖北省2015年基金从业资格：机构投资者试题概要.docxVIP

湖北省 2015 年基金从业资格 :机构投资者试题 本卷共分为 1 大题 50 小题 ,作答时间为 180 分钟 ,总分 100 分 ,60 分及格。 一、单项选择题 (共 50 题,每题 2 分。每题的备选项中 ,只有一个最符合题意 1.以下属于货币证券的有 __。 A.商业汇票 B.商业本票 C.金融债券 D.银行汇票 2.一般来讲 ,政府债券与公司债券相比 ,__。 A.公司债券风险大 ,收益低 B.公司债券风险小 ,收益高 C.政府债券风险大 ,收益高 D.政府债券风险小 ,收益稳定 3.下列关于基金销售流程的说法 ,不正确的是 __。 A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供 投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示 并要求投资者确认 C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状 况并调整投资建议 4.分发或公布基金宣传推介材料 ,应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包 括 __。 A.基金宣传推介材料的形式 B.基金宣传推介材料的用途说明 C.基金管理公司督察长出具的合规意见书 D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及 有关获奖证明的原件 5.上市公司公积金的来源有 __。 A.股票溢价发行时 ,超出股票面值的溢价部分 ,列入公司的资本公积金 B.依据《公司法》的规定 ,每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C.股东大会决议后提取的任意公积金 D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 6.基金销售人员从事基金销售活动 ,不得 __。 A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B.承诺利用基金资产进行利益输送 C.直接代理客户进行基金认购 D.与投资者以口头约定亏损分担 7.根据运作方式的不同 ,基金可以分为 __。 A.封闭式基金和开放式基金 B.契约型基金和公司型基金 C.公募基金和私募基金 D.主动型基金和被动型基金 8.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利 ,红利为每年 4 元 /股,必要的收 益率为 8%,则该公司股票的理论价格为 __元/股。 A.32 B.40 C.50 D.80 9.公司的资产净值是全体股东的权益 ,决定着股票的 __。 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 10.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。 A.基金资产净值 B.投资组合报告 C.份额净值 D.份额累计净值 11.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为 __。 A.清算 B.结算 C.交收 D.结账 12.金融衍生工具的特征有 __。 A.跨期性 B.杠杆性 C.联动性 D.高风险性 13.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应 __。 A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B.具备基金销售费率的监控机制 C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 14.如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的 ,基金不能成立 ,此时基金管理人要在基金募集期限届满后 __日内返还投资者已缴纳的款项 ,并加计银行同 期存款利息。 A.5 B.15 C.30 D.45 15.基金运作费用包括 __。 A.申购费 B.审计费 C.信息披露费 D.分红手续费 16.证券交易所通过连续 __方式形成证券交易价格。 A.拍卖 B.协商 C.公开招标 D.公开竞价 17.基金销售机构应 __。 A.不在同一时间代销多只基金 B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C.为投资人办理基金销售业务手续时 ,识别客户有效身份 D.在投资人开立基金交易账户时 ,向投资人提供《投资人权益须知》 18.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 (。 A.50% B.60% C.80% D.90% 19.根据 (证券投资基金运作管理办法规定 ,股票基金的股票投资比重必须在 __以 上 ;债券基金的债券投资比重必须在 __以上。 A.60%;80% B.80%;60% C.60%;60% D.80%;80% 20.深证券交易所公布的收费标准 ,封闭式基金交易佣金起点为 5 元,且不得高于 成交金额的 __。 A.0.1% B.0.2% C.0.3% D.0.5% 21.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法 ,正确的是 __。 A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告 ,应于节假日结束后的第一个自然 日披露 B.开放日的收