贵州银行从业《个人理财》_制订保险规划模拟试题.docVIP

.word 格式 , 贵州银行从业 《个人理财 》：制订保险规划模拟试题 一、单项选择题 （共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中 ，只有 1 个事最符合题 意） 1、金融机构通过第三方识别客户身份 ，而第三方未采取符合 《反洗钱法 》要求 的客户身份识别措施的 ，由__承担未履行客户身份识别义务的责任 。 A．第三方 B．客户 C．该金融机构 D． 该金融机构和第三方按比例 2、商业银行经营管理的 “三性原则 ”不包括 __。 A．安全性 B．稳定性 C．流动性 D．效益性 3、银行营销组织的主要职能不包括 __。 A．组织设计 B．人员配备 C．组织运行 D． 会计核算 4、应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况严 重恶化，所以先行终止了债务履行 ，这种权利是指 __。 , 专业 .专注 . .word 格式 , A．不安抗辩权 B．同时履行抗辩权 C．先履行不安抗辩权 D． 后履行抗辩权 5、《商业银行个人理财业务管理暂行办法 》规定，商业银行开展个人理财业务 有下列情形 ，并造成客户经济损失的 ，应按照有关法律规定或者合同的约定承 担责任，但不包括 ()。 A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B．商业银行未按客户指令进行操作 C． 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务 、销售理财 产品的 D． 挪用单独管理的客户资产的 6、从损益表来看 ，__可能影响企业的收入支出 ，进而影响企业的借款需求 。 A．利润率上升 B．商业信用的减少 C．一次性或非预期支出 D． 固定资产重置 7、比较规范 、正式，也较为常用的授权的书面形式是 __。 A．授权书 B．规章制度 C．部门职责 D． 岗位职责 , 专业 .专注 . .word 格式 , 8、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法 ，下面两种牌价分别属于哪种标价 法？ 伦敦外汇市场的汇率 ： 1 英镑 =1.7529 美元 中国银行公布的外汇牌 价：100 港币 =103.72 人民币 A．直接标价法 、间接标价法 B．间接标价法 、直接标价法 C．直接标价法 、直接标价法 D． 间接标价法 、间接标价法 9、没有代理权的代理行为 ，只有经过被代理人的 __，被代理人才承担民事责 任。 A．书面确认 B．追认 C．事先承认 D．确认 10、以下关于违反 《证券法》的法律责任 ，表述错误的是 __。 A．证券公司违背客户的委托买卖证券 、办理交易事项的 ，责令关闭 ，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款 B．对证券公司挪用客户资金或者证券 ，责令改正 ，没收非法所得 ，并处以违法 所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款 C． 对故意提供虚假材料 ，隐匿交易记录的证券从业人员 ，撤销任职资格 ，并 处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款 ，属于国家公务员的 ，还应当依法给予行政 处分 D． 证券公司违反规定 ，为客户买卖证券提供融资融券的 ，没收违法所得 ，暂 , 专业 .专注 . .word 格式 , 停或撤销相关业务许可 ，并处以非法融资融券等值以下的罚款 11、下列关于风险的说法 ，不正确的是 __。 A．风险是收益的概率分布 B．风险既是损失的来源 ，同时也是盈利的基础 C．损失是一个事前概念 ，风险是一个事后概念 D． 风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量 ，但并不等同 于损失本身 12、按贷款用途划分 ，公司信贷的种类不包括 __。 A．自营贷款 B．土地储备贷款 C．个人住房贷款 D． 流动资金贷款 13、某公司 2008 年的销售收入为 2000 万元，应收账款为 400 万元，则该公司 2008 年度的应收账款周转天数为 __天 。 A．50 B．65 C．73 D．80 14 、商业银行内部监督部门应向 ()提供独立的综合理财业务风险管理评估报 告。 A．董事会和高级管理层 B．中国银监会 , 专业 .专注 . .word 格式 , C．中国人民银行 D． 中国银行业协会 15、关于成长阶段企业信贷风险分析不正确的是 。 A：成长阶段的企业代表中等程度的风险 B：必须进行细致的信贷分析 C：销售增长和产品开发有可能导致偿付风险 D：有能力偿还任何营运资本贷款和固定资产贷款 E：著作权 16、在__的担保形式下 ，债权人占有债务人的财产 。 A．抵押和质押 B．抵押和留置 C．质押和留置 D． 抵押、质押和留置 17、以下表述不正确的是 __。 A．凡采用 “脱钩 ”方式转贷的 ，每次展期最长不超过 1 年 B．展期后的贷款最终到期日不得迟于国外贷款协议规定的最终到期日 C． 借款人未申请展期或申请展期未得到批准 ，其贷款从到期日次日起 ，转入 逾期贷款账户 D． 展期贷