合规处罚制度（2015信用端）.pdfVIP

让 借 钱 更 简 单 合 规 处 罚 制 度 1 / 23 和信金融信息服务（北京）有限公司 让 借 钱 更 简 单 第一章 总 则 第一条 为严肃法纪，促进公司员工遵纪守法、规范经营，保障公司快速、持续、稳定、 健康发展，并结合和信金融公司自身业务特点，制定本制度 第二条 本制度所称违法违规行为，是指违反国家有关法律法规和公司经营管理规章制 度等的事项和行为。 第三条 本制度适用于和信金融信息服务（北京）有限公司各部门全体员工，包括试用/ 实习期内员工。 第四条 合规运营部对违规行为实行查处分离原则，即对违规行为的调查和处罚分别由 合规运营部、处罚小组独立完成，参与稽核调查的人员不能参与处罚决定。 合规运营部牵头成立违规行为处罚小组，由合规运营部经理任组长，小组成员包括合规 运营部负责人、人事行政部负责人等若干成员。 合规运营部负责调查认定违法违规事实，提出定级和处罚建议； 处罚小组负责审查、 表决定级和处罚建议，形成会议纪要和处罚决定，发送处罚通知，追踪处罚执行结果； 人事行政部负责下发处罚通知，实施处罚决定，完成相关措施的执行，落实处罚结果。 2 / 23 和信金融信息服务（北京）有限公司 让 借 钱 更 简 单 第二章 定级规则及处罚 第五条 定级是根据违规事项给公司经营管理活动带来的风险、危害及损失程度而给予 定级警示。定级的种类分为三级处罚、二级处罚、一级处罚三种。 第六条 三级处罚是针对违规性质极其恶劣，对公司经营管理活动有重大影响的违规事 项而认定；二级处罚是针对违规性质较为恶劣、对公司经营管理活动有较大影响的违规 事项而认定；一级处罚是针对违规性质较轻、对公司经营活动有一定影响的违规事项而 认定。 第七条 处罚是根据违规行为的直接责任人和相关责任人在违规行为中应承担的责任而 采取的惩罚措施。处罚的种类分为口头批评、书面批评、通报批评、警告、记过、记大 过、降职、撤职、留司察看、辞退十种。 第八条 直接责任人是指决策、组织、策划、授意、操纵、实施违规行为的直接当事人； 相关责任人是指参与违规行为的决策，或是应对违规行为负有领导、管理和监督责任的 连带责任人。 3 / 23 和信金融信息服务（北京）有限公司 让 借 钱 更 简 单 第三章 违规行为的定级和处罚类型 (信用贷部分) 第九条 对于以下违规行为应认定为三级处罚 ，并给予责任人相应处罚： 类型 序号 违规行为 1 出具虚假合同及发票 2 利用给客户返佣等方式开展业务，或向客户收取额外费用、 泄露公司商业秘密、经营数据、泄露客户信息资料，或侵犯公 3 司知识产权 业务 4 参与非法集资、洗钱等活动 经营 5 未经公司许可授权非本公司员工招揽业务 类 6 虚构借款申请或借款事实，不按流程受理客户借款申请 7 引导、协助客户伪造包装资料，提供虚假信息 8 泄露或倒卖公司内部员工信息，参与同业挖角或其他不正当竞争