学案例讲操守防风险主题警示教育会学习材料一.pptxVIP

主要内容： 1、省行“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动方案 2、全行内控工作存在问题及防范措施 3、当前银行业案防工作面临的形势和任务 4、相关工作重点通报要求 5、防火灾案例分析 6、提升素质 ;一、省行“学案例、讲操守、防风险”;;4;; ;;;;;11;12;13;14;15;16;17;18;19;20;21;;;;;;;;五、案防改进措施;三、当前银行业案防工作面临的形势和任务;31;32;33;34;35;36;37;38;39;40;41;42;43;44;45; 2015年，在省行组织的员工异常行为排查中，发现全省62人次员工存在违规行为。其中出借信用卡或信用卡套现问题42%，出借个人账户或通过本人、控制他人账户过渡客户资金类的问题占比18%，出借三方账户给他人使用、归集他人资金代客理财或炒股两类问题占比18%，作为参与者提供资金给需求者使用占6%，作为中间人归集他人资金供需求者使用并从中获利占11%，其他类5%。 我行存在的问题主要表现为出借信用卡、控制网银账户、作为中间人归集他人资金供需求者使用并从中获利。;47;48;49;50;51;滨州分行营业场所安全管理评价 监察保卫部 二〇一六年四月二十一日; ;54;55; 按照95566工单种类来看，争议账款和柜面业务方面的投诉最多，分别为68笔、61笔，分别占一季度投诉总量的37%、34%。短信通业务、ATM维修、排队、贷款等方面的投诉也较多，分别有17笔、13笔、8笔和7笔。 ; 从辖内各机构一季度网点平均投诉数量来看，沾化支行、无棣支行、阳信支行、分行营业部以及邹平支行数量较多，位居全行前五位。其中，沾化支行最多，有12笔。滨城支行、渤海五路支行以及博兴支行表现较好。 运营部的95566工单主要是柜面业务方面。 ; 我行内部控制三道防线分别由业务部门和基层机构、内控法规和风险管理部门、稽核和监察部门构成，要着力做实第一道防线，做强做专第二道防线，做精第三道防线。 （一）在新的三道防线架构中，业务部门和基层机构是一道防线，是内部控制风险的所有者和第一责任人，是案件风险防范的主体，其具体职能的侧重点分别是：业务部门负责执行各项业务活动管理制度，制定实施本条线??控计划，对经营管理和业务活动过程中的风险及时进行识别、评估、控制、监督和报告，对本条线和部门制度执行情况进行监控检查，业务督导，制定本条线问题整改计划并组织落实整晚基层机构重在现场控制、岗位牵制和流程内控制，通过自我评估、自我检查、自我整改及自我培训实现自我控制，执行各项业务管理办法和操作规程，实施业务检查并落实整改，强化员工管理，加强员工职业道德、责任意识和案防合规教育培训。 ; （二）内控法规和风险管理部门是内部控制第二道防线。 第二道防线由分行的内控与法律合规部门、风险管理部门、信用审批部门、授信管理部门组成。第二道防线履行对第一道防线的再监督职责，负责风险管理及内部控制的统筹规划、组织实施和检查评估，负责识别、计量、监督和控制风险。负责全年内控计划的编制和组织实施，执行内控检查，监督指导机构和条线的检查工作，落实工具应用，开展教育培训，识别评估缓释报告辖内风险状况，对条线和基层机构内控工作进行评价、监督和考核。 （三）稽核和监察部门是内部控制第三道防线。 第三道防线履行内部控制的监督职能，负责对内部控制的充分性和有效性进行内部审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改，同时负责履行员工违规违纪处理及案件查处、管理问责、党内监督等职能。; 2011年总行下发了《中国银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法（试行）(2011版）》，考核重点是检查基层机构负责人履行内控防案职责，组织实施本机构案防工作情况。;;惨痛教训 发人深省------发生在我们身边的火灾惨案;;;;;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;;2020/12/19;;2020/12/19;;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;小火灭火 大火逃生紧张有序 忙而不乱;2020/12/19;2020/12/19;2020/12/19;;;2020/12/19; 事前逃生预演 灾难来临不惧 对自己所在建筑物的结构及逃生路径了然于胸，火灾发生时，就不会走投无路了。;