新柜员上岗培训课程现金出纳业务课件.pptVIP

第二章 现金尾箱管理 七、风险控制 （一） 尾箱不得放入无关物品，严禁挪用尾箱内保管的现金、有价单证等物品；严禁白条抵数。发生差错，认真查找，及时上报机构网点负责人。 （二）柜员应坚持每天两次(包括中午休息或用餐前、营业终了)对尾箱内现金、有价单证等物品进行盘点、核对。每日营业终了与核心系统数据核对，确保账款、账实相符。 （三）所有涉及现金收付业务、尾数包的封装、尾箱交接均应在有效监控下进行，录像监控设备应保持正常运行，录像资料按相关要求保存备查。 第二章 现金尾箱管理 （四）柜员完成尾数包交接后，营业期间使用的日间操作尾箱应全部清空，尾箱放置在有效监控下，箱盖全部打开备查。各机构网点每日指定总出纳尾箱经管人及监管人员在所有并箱合库工作完成后，对日间操作尾箱进行再次清查，确保柜员尾箱内现金、物品全部入箱入库，确保无遗漏。 （五）做好每日机构网点与现金金库或寄库押运公司或同业办理尾箱调缴工作，注意核实押运人员身份，检查尾箱锁、封状况，认真清点交接物品数量，并在《现金重空实物管理系统》中办理尾箱的交接手续。 （六）柜员要妥善保管柜员尾箱钥匙，如发生丢失情况，须立即报告机构网点负责人并更换新锁。 （七）总出纳尾箱经管人和监管人实行换人换锁制度，钥匙不实行交接。 （八）总出纳尾箱实行限额管理，总出纳尾箱保管的现金超过限额部分必须当日上交金库。 第三章 防、反假币管理 第三章 防、反假币管理 一、假币收缴 按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定办法》规定，发现假币一律予以收缴，向持假币者出具“假币收缴凭证”。 第三章 防、反假币管理 二、柜面收缴假币的流程 （一）柜台收款中发现假币，面对客户经两人（含）以上持“反假资格上岗证”人员鉴别，确认系假币，当即告之客户并按规定予以收缴。如当场不能确定真假，需离柜鉴定时，要填制中国银行假币待鉴定收据，将钞券的币别、面额、张数、年版、连号等内容一式二联套写，柜员与客户共同签字后各执一份，然后才能将该钞券作离柜鉴定。避免与客户发生不必要的纠纷。 （二）经办人在系统中执行“21005假币收缴交易”，详细录入假币的币种、券别、版别、张（枚）数、金额、冠字号码等内容，在打印出的收缴凭证上加盖名章后将收缴凭证和假币一并交复核员。复核员复核无误后在收缴凭证上加盖本人名章，将收缴凭证和假币退交经办人。经办人将收缴凭证交持有人签字后，在收缴凭证的第二联上加盖人民银行规定使用的“假币收缴专用章”，将其交与持假币者，收缴凭证的其它联由经办人暂存。如果持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明。“假币收缴专用章”应指定专人保管。 第三章 防、反假币管理 （三）对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样的戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。 （四）向持有人告知其权利，持有人的权利有两项：一是持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可持“假币收缴凭证”，在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地其他金融机构申请鉴定。二是持有人如对假币收缴的程序有异议，可以在60个工作日内向人民银行当地分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼。 第三章 防、反假币管理 三、假币收缴相关规定 （一）收缴的假币不得再交予持有人。如当事人对被收缴的假币有异议，该假币五个工作日之内不得解缴、借出，以待鉴定。 （二）根据核心系统打印的“假币收缴凭证”，及时在现金重空实物管理系统中执行“网点假币收缴管理”操作流程。 （三）收缴假币后，应于次日将假钞连同“假币收缴凭证”的第一联，按上缴程序一并上交金库统一保管。在CIBS系统中执行“网点假币上缴”操作。 第三章 防、反假币管理 （四）柜面上如有发现假钞或有伪造、贩卖假币和变造人民币嫌疑的，一经确认，必须在第一时间逐级上报省行出纳条线管理部门，并按人民银行要求报告当地公安机关。（按公安部、人行2009年43号文《关于进一步加强反假货币工作的通知》要求“金融机构一次性发现假人民币面额500元（含）以上的，应当即通报公安机关；一次性发现假人民币面额200元（含）以上的，要在当天将有关情况通报公安机关。”） （五）对于一次收缴10张以上外币假钞、20张以上人民币假钞的假钞持有人有关资料（收缴假钞凭证的相关内容），以及收缴新版高仿真度的外币假钞情况，应以文字形式在发生时即报当地公安部门和人民银行，并逐级上报至省行出纳条线管理部门。 第三章 防、反假币管理 四、假币鉴定 （一）经中国人民银行授权有