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二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第六十一条 保险经纪人不得委托未通过本机构进行执业登记的个人从事保险经纪业务。 ②人员管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第六十二条 保险经纪人应当对保险经纪从业人员进行执业登记信息管理，及时登记个人信息及授权范围等事项以及接受处罚、聘任关系终止等情况，确保执业登记信息的真实、准确、完整。 ②人员管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第六十七条 保险经纪人不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘从业人员的条件，不得承诺不合理的高额回报，不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。 ②人员管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第三十七条 保险经纪人从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第四十条 保险经纪从业人员应当在所属保险经纪人的授权范围内从事业务活动。 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第四十一条 保险经纪人通过互联网经营保险经纪业务，应当符合中国保监会的规定。 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第四十四条 保险经纪人应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容： （一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产 品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等； （二）保险合同对应的佣金金额和收取方式等； （三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人 的情况； （四）为保险合同签订提供经纪服务的从业人员姓名，领取报酬金额、领取报酬账户等； （五）中国保监会规定的其他业务信息。 保险经纪人的记录应当真实、完整。 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第四十七条 保险经纪人应当向保险公司提供真实、完整的投保信息，并应当与保险公司依法约定对投保信息保密、合理使用等事项。 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第四十八条 保险经纪人从事保险经纪业务，应当与委托人签订委托合同，依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。 注意：微信版《经纪服务委托协议》 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第五十条 保险经纪人在开展业务过程中，应当制作并出示规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括以下事项： （一）保险经纪人的名称、营业场所、业务范围、联系方式； （二）保险经纪人获取报酬的方式，包括是否向保险公司收取佣金等情况； （三）保险经纪人及其高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、其他保险中介机构是否存在关联关系； （四）投诉渠道及纠纷解决方式。 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第五十一条 保险经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1 年的不得少于10年。 ③业务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第四十二条 保险经纪人应当建立专门账簿，记载保险经纪业务收支情况。 ④财务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第四十三条 保险经纪人应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户： （一）投保人支付给保险公司的保险费； （二）为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。 保险经纪人应当开立独立的佣金收取账户。 保险经纪人开立、使用其他银行账户的，应当符合中国保监会的规定。 ④财务管理 二、法律法规 《保险经纪人监管规定》第六十条 保险经纪人应当按照中国保监会的有关规定及时、准确、完整地报送报告、报表、文件和资料，并根据要求提交相关的电子文本。 保险经纪人报送的报告、报表、文件和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字，并加盖机构印章。 ④财务管理 * * * * * 合规培训 明亚保险经纪股份有限公司 ONTENTS 目录 1 2 3 行业形势 法律法规 典型案例 讨论 4 一、行业形势 一、行业形势 2018年，银保监会对保险中介公司的监管力度不断加大，监管范围不断扩展，全年累计对中介机构处罚190次，共计235次违规事项。处罚机构金额达1562.85万元，较2016