如何更好地为客户设计理财计划？ .pptxVIP

如何更好地为客户设计理财计划？;一、序言;?现金净支出;;?明确客户的理财目标 ?了解客户的收支状况 ?诊断客户的风险承受能力 ?制定理财方案;投资目标;二、明确客户的理财目标;;;如何确定个人的理财目标;人生不同阶段的理财目标;;投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期，一般而言，实现投资目标所需的投资期限越短，期望的投资收益率越高，要求其风险承受能力就越高;三、了解客户的收支状况;净现金流量;;客户收支状况调查表;如果您每天节省1元钱，一年可节省365元 如果您用节省的365元钱进行投资，年投资收益率为5%，则：;;风险--回报互相补偿;;林肯.国民公司投资帐户的投资风险/收益特征;客户风险承受能力的诊断;投资者乙;客户风险承受能力测试;?在进行以上的投资后，您不幸有亏损并被套牢，您可忍受多少的亏损 ——A。三至五成损失 ——B。二至三成损失 ——C。一成左右损失 ?这样的亏损被套牢后，您可忍受多久 ——A。长期持有、6个月以上 ——B。好一阵子、1~3个月内 ——C。不能忍受、几天几周而已 ?在这期间内其实并无特别相关消息，对于亏损金额，您会考虑 ——A。停损并赶快卖出 ——B。观望看看 ——C。再买进以降低平均成本;?您的年龄是 ——A。退休年龄或55岁以上 ——B。青壮年或30岁以上 ——C。辣妹酷哥或30岁以下 ?对于前期美国网络股价格不断的上涨，您当时的态度是