个人综合理财方案设计.docVIP

个人综合理财方案设计 中国建设银行股份有限公司 上海市分行闵行支行蔡文珏2005-9-7 参赛案例6 尊敬的刘孜女士: 首先感谢您到中国建设银行个人理财中心进行咨询并进行理财规划。 理财规划是中国建设银行特为VIP客户提供的服务。本理财报告用来帮助您 明确财务需求及日标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您 提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资 产负债状况、理财冃标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能 与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为 您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的 客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。 所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未來 目标和计划、您对一些金融参数的假设、中华人民共和国目前生效的法律（含 地方法规）以及目前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。我们建议 您定期评估您的冃标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换 工作、组建家庭、孩子出生、创建企业等等。 对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最 终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外（如存款、债券），本理财报 告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。我行的理财建议为参考性质的， 其不代表我行