企业管理创新成果10-17年成果案例 - 10.中国重汽财务有限公司《大型企业集团财务公司以“四个资金池”为依托的全球资金管理》.doc

大型企业集团财务公司以“四个资金池”为依托的全球资金管理 中国重汽财务有限公司 目 录 TOC \o 1-4 \h \u 7842 一、以“四个资金池”为依托的全球资金管理的背景 2 12705 （一）落实“一带一路”国家战略的需要 2 24338 （二）服务于集团提升国际化战略的需要 2 6049 （三）完善与提升财务公司功能的需要 3 3775 二、以“四个资金池”为依托的全球资金管理的成果内涵及主要做法 5 23735 （一）明确指导思想，构建以“四个资金池”为依托的全球资金管理体系 5 22470 1． 突破现有资金管理模式，明确资金管理目标 5 31459 2． 探讨业务模式，制定“三步走”战略方案 6 19229 3． 调整资金管理机构，搭建职责明确的管理架构 7 2672 4． 加强人力资源管理，提高全球资金管理核心竞争力 9 26210 5． 以“四个资金池”为依托，构建全球资金管理体系 11 18172 （二）通过对外币资金实行集中管理，搭建境内外两个外币资金池 12 16718 1． 合理选择合作银行，搭建全球资金管理外部网络平台 12 20901 2． 合理设计账户管理结构，实现全球资金账户的集中统一管理 13 26540 3． 建立境内外两个外币资金池，实现境内外成员单位外币资金集中归集 14 16805 4． 建立境内外两个外币资金池，实现境内外成员单位外币资金下拨管理 15 19449 5． 打通境内外外汇资金通道，实现资金的有效配置 15 24307 （三）通过对人民币资金实行集中管理，搭建境内外两个人民币资金池 17 24603 1． 搭建境内人民币资金池，集中管理境内人民币资金 17 32400 2． 搭建境外人民币资金池，集中管理境外人民币资金 18 3289 3． 合理利用跨境人民币资金净流入额，打通境内外人民币资金通道 19 30387 4． 运用资金系统，加强跨境额度管理 19 17907 （四）开展结售汇业务，打通本外币资金通道 20 4344 （五）完善资金管理制度建设，健全资金管理机制 21 10248 1． 完善规章制度，有效加强内控管理 21 21292 2． 健全资金管理机制，提高资金使用效率 22 14002 （六）有效防范外汇资金风险，保障全球资金管理体系的安全性和流动性 23 31612 1． 加强外汇头寸管理，控制外汇风险 23 17534 2． 设置外汇风险敞口限额，控制外汇风险 25 13064 3． 通过资产负债匹配管理，控制外汇风险 25 7083 （七）全面提升信息系统，完善信息科技功能 26 21037 1． 提升资金管理系统，搭建全球资金管理内部网络 26 30164 2． 利用系统大数据分析，提高全面预算管理的准确性和时效性 27 11269 （八）完善有效评价机制，确保全球资金管理健康持续发展 28 497 三、以“四个资金池”为依托的全球资金管理的实施效果 29 17126 （一）形成了丰富的产品服务体系，提升了集团全球化战略 29 29518 （二）有效提升了集团跨境资金融通能力，进一步降低了财务成本 30 5613 （三）完善了财务公司功能，打造全球司库管理中心 30 PAGE PAGE 1 中国重汽财务有限公司（简称“重汽财务公司”）隶属于中国重型汽车集团有限公司（简称“重汽集团”）。重汽财务公司成立于1987年10月，经中国人民银行批准设立，是全国最早成立的企业集团财务公司之一，也是山东省第一家财务公司。2007年11月，中国重汽（香港）有限公司在香港红筹上市，重汽财务公司成为重汽集团在内地设立的控股非银行金融机构。重汽财务公司不断进行金融创新、拓展服务内容，业务内容主要包括：为成员企业办理资金结算、清算；为重汽产业链客户办理各类信贷业务；为成员企业办理票据承兑与贴现；利用金融平台通过同业存放、同业拆借等方式充分运作成员企业资金；经批准发行财务公司债券和承销成员企业的企业债券等业务。经过30年的不断探索和发展，重汽财务公司始终坚持“依托中国重汽、服务中国重汽”的经营宗旨，围绕集团公司成员单位及产业链积极开展各项金融服务，开拓创新国际业务，积极构建以境内人民币资金池、境内外币资金池、境外人民币资金池和境外外币资金池（简称“四个资金池”）为依托的全球资金管理体系，实现资金集中有效管理。现注册资本30.5亿元人民币，总资产规模达300多亿元，由中国重汽（香港）有限公司、中国重汽集团等33位股东共同出资组建。2015年重汽财务公司获中国财务公司行业协会最高等级A类财务公司，是唯一