内部管理制度.docx

XX 金融公司 内控管理制度 第一章 总则 第一条 为规范 XX 金融公司(以下简称“公司”)内部管理，保障公司经营管理的安全性和财务信息的真实性，提高信息披露质量，实现公司治理目标，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）等相关法律、法规和《XX 金融公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定，制定本制度。 第二条 公司内部控制制度是为防范经营风险，保护资产的安全与完整， 促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。 第三条 公司内部控制的目标： （一）遵守国家法律、法规、规章及公司内部规章制度； （二）提高公司经营的效益及效率； （三）保障公司资产的安全、完整； （四）确保公司信息披露的真实、准确、完整和公平。 第四条 公司内部控制制度的原则： （一）内部控制涵盖公司内部的各项经济业务、各个部门和各个岗位，并针对业务处理过程中的关键控制点，将内部控制落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （二）内部控制符合国家有关的法律法规和本公司的实际情况，要求全体员工必须遵照执行，任何部门和个人都不得拥有超越内部控制的权力； （三）内部控制保证公司机构、岗位及其职责权限的合理设置和分工，坚持不兼容职务相互分离，确保不同机构和岗位之间权责分明、相互制约、相互监督。 第二章 公司概况 第五条 公司基本情况公司名称：XX 有限公司法定代表人： 统一社会信用代码： 成立日期： 注册资本： 住所： 所属行业： 经营范围： 主营产品服务： 邮编： 电话号码： 网站： 公司简介： 第六条 公司使命、愿景、核心价值观 （一）公司使命： （二）公司愿景： （三）公司核心价值观： 第七条 战略目标、战略范围 公司战略目标：坚持安全、稳健、透明化的经营理念，重视品牌打造，保持资产端优势的同时，寻求更多稳健的资产来源，为投资者提供更专业化的服务，成为行业中的重要平台。 公司战略范围：把握优质资产端作为核心竞争力，注重提升用户体验，专注供应链金融，立足广东，服务全国，在合法合规的基础上稳步发展。 第八条 公司架构 第三章 公司业务 第九条 商业模式及主要产品 （一）商业模式 （二）主要产品 第四章 组织机构 第十条 公司不设董事会，设执行董事一人，由股东会选举产生。执行董事任期为 3 年，任期届满，可连选连任。 执行董事行使下列职权： （一）召集股东会会议，并向股东会报告工作； （二）执行股东会的决议； （三）决定公司的经营计划和投资方案； （四）制订公司的年度财务预算方案、决算方案； （五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案； （六）制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案； （七）制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案； （八）决定公司内部管理机构的设置； （九）决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项；根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项； （十）制定公司的基本管理制度。 第十一条 公司设总经理，由执行董事决定聘任或者解聘。总经理对执行董事以及股东会负责，行使下列职权： （一）主持公司的生产经营管理工作，组织实施股东会决定； （二）组织实施公司年度经营计划和投资方案； （三）拟订公司内部管理机构设置方案； （四）拟订公司的基本管理制度； （五）制定公司的具体规章； （六）提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人； （七）决定聘任或者解聘除应由股东会、执行董事决定聘任或者解聘以外的负责管理人员。 第十二条 公司不设监事会，设监事一名，监事任期为三年，任期届满，可连选连任。 监事行使下列职权： （一）检查公司财务； （二）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议； （三）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正； （四）提议召开临时股东会会议，在执行董事不履行本章程规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议； （五）向股东会会议提出提案； （六）依照《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼。 董事、高级管理人员不得兼任监事。 第十三条 内部控制是公司为防范经营风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序和管理方法。内部控制具体职责为: 执行董事：全面负责公司内部控制制度的制定、实施和完善，定期对公司内部控制情况进行全面检查和效果评估。 总经理：全面落实和推进内部控制制度相关规定的执行；检查公司职能部门制定、实施和完善各自专业系统的风险管理和控制制度的情况。 业务：全面负责制定、实施和完善业务控制制度，结合外部环境对公司业务发展方向进行全面检查和效果评估。 风控: 全面负责制定、实施和