信源小贷2020年年度报告.pdf

信源小贷 NEEQ : 832905 海南信源小额贷款股份有限公司 年度报告 2020 1 2 目 录 第一节 重要提示、目录和释义 4 第二节 公司概况 8 第三节 会计数据、经营情况和管理层分析 10 第四节 重大事件 18 第五节 股份变动、融资和利润分配 22 第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 28 第七节 公司治理、内部控制和投资者保护 31 第八节 财务会计报告 37 第九节 备查文件目录 100 3 第一节 重要提示、目录和释义 【声明】 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人黄召华、主管会计工作负责人吕向平及会计机构负责人（会计主管人员）陈小红保证年 度报告中财务报告的真实、准确、完整。 中天运会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应 对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 事项 是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告 □是 √否 内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 □是 √否 是否存在未按要求披露的事项 □是 √否 是否被出具非标准审计意见 □是 √否 【重大风险提示表】 重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析 目前，小额贷款行业的监管机构为各地区的金融 办，由于各地区的实际情况不同，各省市的监管政策也 不尽相同，且由于各项监管政策、法律法规尚未健全， （一）小额贷款行业监管政策调 监管政策处于不断完善和修订之中，小贷公司面临着行 整的风险 业监管政策调整的风险。未来随着行业的持续发展，国 家统一制定行业监管政策的预期加强，公司将面临行业 政策变化的风险。 小额贷款公司的融资渠道主要包括：股东缴纳资本 金、捐赠资金、股东及同业拆借、来自不超过两个银行