家庭理财知识 .pptxVIP

家庭理财基础知识;; 家庭理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人及家庭生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。;一个人的财富 并非取决于 他的赚钱能力！ ;家庭理财需注意的几个原则;家庭理财主要渠道及方式比较;第一，制定理财目标。 第二，回顾自己的资产状况。 第三，了解自己的风险偏好。 第四，进行合理的资产分配。 第五，进行投资绩效的管理，根据市场的变 化做调整。;寿险规划对家庭理财的作用1;保险是解决家庭理财中子女教育、养老问题的方法之一； 保险是解决急用现金的有效方法； 保险可以成为偿还债务的一种手段； 保险是合理避税的手段。;专家理财;寿险规划对家庭理财的作用2;即使一个穷人，也可以做寿险来建立一项资产。当他创造了一项资产，他可以感受到真正的满足，因为他知道倘若有任何事发生，他的家庭也受到保障。 ——罗斯福;寿险规划对家庭理财的作用2; 只有在足够的保险保障下，才能安享真正的财务自由。理财犹如开车，没有保险理财的保护，随时都会有翻车的危险。 ;;是积极的行动还是 “船到桥头自然直”？;一年之计在于春 ——理财宜早不宜迟;诊断：;客户收支状况调查表;;客户风险承受能力测试;?在进行以上的投资后，您不幸有亏损并被套牢，您可忍受多