03销售技巧综合金融销售实务.pptx

综合金融销售实务· 2011年6月第二版·课程大纲迈向中国平安个人客户经理产险销售实务回顾养老险销售实务回顾信用卡推荐实务迈向中国平安个人客户经理中国平安个人客户经理俱乐部2011年1月1日成立俱乐部会员评定标准 年度月均个险FYC ≥ 1100元资深会员年度月均综合开拓佣金≥ 2000元 高级会员年度月均个险FYC ≥ 1100元年度月均综合开拓佣金≥ 1100元 年度月均个险FYC ≥ 500元年度月均综合开拓佣金≥ 660元会员综拓佣金指产、养、健佣金以及银行零售、信用卡、证券、信托服务奖金之和，不含补贴及组织利益，其中商业车险取财务实收保费的10%。一年两次晋升机会，就高不就低，一经采用新评定结果有效期重新计算俱乐部评定流程评定结果评定期间评定时间每年1月份上年1月-12月维持或高于原级别， 新评定级别有效期一年低于原级别，维持原级别及有效期未通过每年7月份上年7月-本年6月维持或高于原级别， 新评定级别有效期一年低于原级别，维持原级别及有效期未通过俱乐部会员荣誉精美荣誉奖牌会员专属名片会员高级会员专属名片精美银质荣誉奖牌高级会员专属铭牌长期荣誉奖每年有机会参加二级机构举办的个人客户经理俱乐部会员论坛高级会员资深会员专属名片精美金质荣誉奖牌资深会员专属铭牌长期荣誉奖平安内部刊物宣传每年有机会参加二级机构举办的个人客户经理俱乐部会员论坛每年有机会参加区域事业部举办的个人客户经理俱乐部会员论坛资深会员俱乐部会员服务支持1、其客户在平安证券柜台享受绿色通道优先办理2、优先销售银行零售热销产品、认购平安信托热销产品会员3、可直接成为平安银行安盈卡客户124、在平安证券营业部每月领取5本《安e理财》月刊高级会员12345、获得三个免费试用 “安e理财资讯客户端” 软件半年名额资深会员6、免费获得平安证券财E胜资讯7、优先受邀参加平安信托、平安银行、平安证券理财沙龙4123567综合金融将开启我们事业的新天地！你入围个人客户经理俱乐部了吗？产险销售实务回顾还记得在步步高和转正班中，我们重点学习到哪些个销产相关的内容吗？家庭财产船舶货运工程 企财险车险综合开拓，综合金融，综合发展还记得个销产车险业务流程吗？个销产借力产险专员提供姓名、地址、起保日期交纳保费交纳保费财务客户业务员专员或营业区柜台交业务联交财务联签发保单送保单内勤录入如发生理赔，请拨打24小时产险客服电话95512分享请分享你做个销产的销售心得。时间：10分钟个销产是综合金融之路的基础，我们需要在此基础上不断提升！养老险销售实务回顾还记得在步步高和转正班中，我们重点学习到哪些个销养相关的内容吗？卡式业务平安承诺卡平安自在游卡乐程平安卡……套餐业务智盈套餐……寿险事业助推器，事业发展新动力还记得个销养套餐业务的流程吗？个销养送交建议书指导客户填写投保单收取保费提供资料交纳保费财务取回执交回执业务员客户专员或营业区柜台送保单送发票签发保单交业务联交财务联内勤录入及核保业务咨询 陪同展业辅导培训 产品顾问 后续服务借力养老险专员！分享请分享你做个销养的销售心得。时间：10分钟在平安综合金融平台上实现个人客户经理的光荣和梦想！信用卡推荐实务信用卡推荐对我们有哪些好处呢？信用卡推荐的好处利于主顾开拓通过信用卡推介进行主顾开拓，积累充足准主顾，为后期及开门红期间的产品销售准备客户，提升寿险业务收入；创造多次接触客户的理由；有利于随时要求客户进行转介绍信用卡的推荐，从而最终导入寿险。轻松收集客户信息，筛选优质客户通过信用卡申办，我们可以更直接地获得客户资料，如收入、家庭状况、职业等对寿险开发有用的各项信息；银行专业机构评估客户资质（交费能力、职业偏好、信用等级等），让我们有的放矢，加快寿险产品的促成。提高管理水平，提升经营平台信用卡推介成为日常管理中有效的活动量管理工具，进而提升个人及团队管理能力；通过推动多元的交叉销售业务，将我们的保险代理人逐步转型为综合金融客户经理。总而言之，信用卡可以在寿险销售的各个环节帮助我们成功销售。寿险销售流程信用卡推荐的促进作用计划与活动的达成金标准主顾开拓的理想工具电话约访（回访）的敲门砖接触前准备的客户分析基础可以侧面促成交叉业务可以树立影响力中心主顾开拓电话约访接触前期的暖场工具保险说明的介入工具有效促成的铺垫工具拒绝处理的缓冲工具销售面谈成交面谈售后服务及转介绍递送保单时最及时的售后服务润物无声的转介绍工具经常性的售后服务联系工具利用信用卡进行主顾开拓的四大方法方法介绍： 以酒会、茶话会、冷餐会的形式邀请老客户，帮老客户免费办理信用卡，为其提供增值服务，增加老客户忠诚度 。（建议客户人数在50人内）使用场合： 适用于老客户维护与转介绍。配套工具：1、公司介绍、信用卡业务、寿险产品介绍的投影片；2、联名信用卡、公司产品介绍、公司