POS收单业务培训.pptx

POS收单业务培训;POS收单业务;POS收单业务; ;;消费撤销;预授权类交易;★交易要求;预授权 ;;预授权手工撤销 ;预授权完成;;预授权完成（离线）方式 ;预授权完成（手工）方式 ;预授权完成方式比较 ;预授权完成撤消;; 由于超时或未收到有效响应包等原因，POS自动产生原交易的冲正交易，并在下笔交易之前发送给主机，直到冲正成功。 查询交易无冲正。 冲正交易由POS自动发起，无需收银员进行操作 ;特约商户签约;特约商户的准入条件;特约商户银行卡交易资金清算;(三）POS收单扣率简介;(三）POS收单扣率简介;(三）POS收单扣率简介;(三）POS收单扣率简介;(三）POS收单扣率简介;(三）POS收单扣率简介;(三）POS收单扣率简介;(三）POS收单扣率简介;一、收单业务主要环节介绍 二、收单侧典型欺诈 三、防范建议及 四、收单风险规则梳理;一、收单业务风险管理要求;;严禁拓展银联规定的禁入类商户;☆账户信息安全管理范围——账户信息在银行卡交易处理的各类终端（POS、固话终端、手机、互联网）、各类收单业务系统（前置、主机系统）的处理、传输均有可能发生信息泄漏; 1、商户拓展;商户审查要项; 3、商户审批 –风险评级; 除航空、餐饮、交通罚款、上门收款、移动售货、物流配送等确有使用需求的行业商户外， 其他类型商户原则上不得不放移动受理终端。; 4、商户签约; 5、商户培训要点; 机具管理要求——亲自到商户处装机，换人复核 ; 7、交易处理与资金清算;44;45;;02;;银行卡侧录;伪卡欺诈;51;52;; 【机具来源】 1、向外地商户租借 2、申请外地收单机构特约商户资质获取机具 ; 【案情简介】不法分子利用侧录的银行卡信息制作伪卡后，在手机支付终端（类Square刷卡器）进行欺诈转账。 ;类型;MIS服务器 （server端）;03;1、各风险点或交易环节防范建议;风险点;风险点;环节;账户信息安全外部合规评估;银联卡账户信息安全合规评估的基本流程及主要工作内容;;银联网络收单风险主要规则;银联网络收单风险主要规则;监管机构及司法机关发布文件及颁布法律;中国银联风管委、风险管理部??布的风险管理规则;四、商户风险调查及处理;收单机构应积极配合中国银联对以下商户开展风险调查和处理工作: 疑似套现商户； 疑似违规移机商户； 疑似伪卡信息泄漏点（CPP）商户； 疑似伪卡集中使用点（POC）商户； 中国银联提示需调查的其他风险商户。; 1、疑似套现商户调查包括但不限于以下内容： ? 检查交易时间、金额等要素与商户经营范围是否相符； ? 检查交易签购单、销售发票等单据是否齐全； ? 检查商户进货、销货以及存货记录是否相符； ? 必要时可暗访调查。;2、疑似违规移机商户调查包括但不限于以下内容： 检查终端机具是否仍在原登记的装机地址； 对于移动受理终端，检查是否关闭移动漫游功能，并确认SIM 卡号码与原登记号码是否一致。;3、疑似伪卡信息泄漏点（CPP）商户调查包括但不限于以下内容： ? 检查商户是否违规留存银行卡磁道信息、个人标识代码（PIN）、卡片验证码（CVN、CVN2），以及卡片有效期等敏感账户信息； ? 检查终端机具是否被改装； ? 检查商户内部交易传输线路是否存在泄漏风险； ? 检查商户内部交易处理主机系统、服务器是否存在泄漏风险； ? 检查商户内部工作人员是否存在盗取账户信息嫌疑。;4 、疑似伪卡集中使用点（POC）商户调查包括但不限于以下内容： ? 检查交易时间、交易金额等要素是否异常； ? 调阅交易签购单检查持卡人签名是否异常； ? 调取商户监控录像查看交易过程是否异常； ? 检查商户收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑。;如商户风险异常紧急且涉及欺诈金额较大，或经实地调查发现商户存在风险，收单机构应酌情采取以下控制措施： ;对“高风险套现商户”的认定;中国银联按季对商户进行风险评定，对达到“高风险商户”标准的商户，中国银联向收单机构发出警告通知函，收单机构应在30 天回复期内做出以下回复之一：;谢谢大家！;谢 谢;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。1月-211月-21Saturday, January 30, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。12:13:2112:13:2112:131/30/2021 12:13:21 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。1月-2112:13:2112:13Jan-2130-Jan-21 12、越是无能