华夏银行基金定投培训XXXX.pptx

基金定投、基金组合与新产品介绍;;;基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。 关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成 ;;定投优点话术速记;优点1 基金净值上涨时，购买量自动减少，有效降低持仓成本;长期投资，复利获益;;;;基金定投与单笔投资的比较;市场单边下跌;市场先跌后涨;每期投资额 = 10000 投资期 = 25 购入单位总数 = 276685 平均成本价 = 0.89 定投回报 = 27.7万 （10.8%） 单笔投资回报=20.5万 （-18%）;;忙于工作的上班族;适合基金定投的客户特征 ①没有大笔闲置资金在手； ②有定期收入来源； ③有中长期财务需求； ④没有时间投资理财； ⑤不太喜欢风险的人； ⑥愿意投资但无法把握投资时点的人； ⑦工作好几年，积蓄依旧少的人。 ;;与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。 客户经理心理负担很小，无论何时，客户经理都可以轻松面对客户。;;;问题1：选择什么样的基金进行定投？;问题1：选择什么样的基金进行定投？;问题2：市场大跌，继续定投岂不是亏大钱？;对于已经做了一次性大笔申购的客户来讲，假如平时的收支有结余，也应该将结余的部分资金用作基金定投，实现财富最大化。 通过分批投资的方式，降低一次性申购的风险、摊薄成本，以获得较高的收益。;因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。定投持续时间越长，就越能发挥其复利威力。;基金定投新理念 ——只设止盈不设止损 当收益达到预定报酬率后，进行赎回。 在市场大跌时不要停止定投，反而要加倍买入。;假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。 定投新方式： 在投资收益大于50%（可设定）时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中； 当投资亏损到达40%（可设定）时，将前期赎回的??金均摊成12份，增加到投资本金中。;过程分析（普通定投）： 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8% 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3% 定投跑输大盘;过程分析（新定投方法）： 累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点： 2006年12月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金59796.49元 2007年8月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金6354.78元 2008年6月定投损失超过40%，将前期获利离场的66151.27元分12期，以每期本金增加5512.6元的形式再全部购回基金份额 2009年7月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金117154.23元;结果对比 新定投方法累计获得投资回报118700.02元，回报率144.74%，超出普通定投近1倍，超出上证指数73%。;;定投积极型组合;定投平衡型组合;将近500只基金产品如何挑选 是否真有常胜将军？ 不把所有鸡蛋放到一个篮子里 提供差异化产品，提升服务层次、提高银行竞争力;基金数量不重要;四大组合，重磅登场;谢谢 !;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2月-212月-21Wednesday, February 17, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。23:02:4523:02:4523:022/17/2021 11:02:45 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。2月-2123:02:4523:02Feb-2117-Feb-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。23:02:4523:02:4523:02Wednesday, February 17, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2月-212月-2123:02:4523:02:45February 17, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。17 二月 202111:02:45 下午23:02:452月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。二月 2111:02 下午2月-2123:02February 17, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/2/17 23:02:4523:02:4517 February 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。11:02:45 下午11:02 下午23:02:452月-21