柜面业务主要法律风险及其防范.pptx

柜面业务主要 法律风险及防范;目 录;打盹一会伤不起,误转2亿众担责;1、法治意识的重要性 据统计,2007年以来截至2011年4月,全省银行业金融机构被司法追究案件共25件,涉及金额3571万元,共30名银行从业人员被司法追究责任.痛定思痛,痛何如哉! 2、树立法治意识的障碍 以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律 3、做一个严守法治精神的好公民好员工 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》 《四川省农村信用社员工职业操守;信用社从业人员应该学法、懂法、守法、保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。依法、客观、真实反映信用社业务信息。;商业银行法;一起颇具代表性的存单纠纷案件;存款与存单;存单关系效力认定的两个要件;存单的概念;一般存单纠纷案件的认定与处理;;存 款 合 同;;存款合同的形式;存款业务法律风险及防范;中国人民银行法条司对提前支取定期储蓄存款有关问题的答复;储蓄管理条例;中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定 银发〔1993〕7号 ;个人存款账户实名制规定其他有关问题的说明四川省农村信用社联合社关于转发中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知 川信联发2008140号;法院经审理认为，银行在为原告之妻张某办理定期储蓄提前支取业务时，未按银行相关业务规定，填写定期存款储蓄存款单背面代取人证件名称及其号码，而将5000元存款及其利息支付给张某，致使原告遭受损失，银行的行为存在一定过错。 最终在法院的调解下银行同意赔偿原告2500元的损失。 ;存单挂失后被他人支取怎么办?;讨 论;挂失业务操作流程;挂失业务授权环节控制失效，授权流与形式，未及时发现虚假挂失;防控措施;防控措施;实践操作 是否合法合规?;遂宁市遂州农村信用合作联社 转发《司法部 中国银行业监督管理委员会 关于在办理继承公证过程中查询被继承人 名下存款等事宜的通知》的通知;本案主要焦点;关于存折“挂失”的效力;“挂失”与原储蓄合同共同组成了新的合同;无效民事法律行为;债的相对性;学者意见;两审法院裁决及其理由;调解结案;契 约 意 识;回顾开篇案例;本案是一起颇具代表性的存单纠纷案件。本案争议的焦点在于：桃江县武潭信用社大关山信用站代办员詹某向外揽存后，出具未加盖信用社公章的非正规存单，有没有使原告周某与信用社之间形成存款合同关系。 　　根据《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》第五条第(二)项规定：人民法院在审理一般存单纠纷案件中，除应审查存单、进账单、对账单、存款合同等凭证的真实性外，还应审查持有人与金融机构间的存款关系的真实性，做出正确处理。 ;在案件审理中，不能仅仅以存单为唯一依据，还要审查存款关系是否成立。因此，本案中原告周某所持的存单虽不是正规存单且又未加盖武潭信用社公章，但应对存款人利益加以保护。瑕疵存单如不能被证明系伪造、变造的存单，法院应对存款关系的真实性进行查证;各个银行简称搞笑版 ;银行如何同诈骗犯子斗争到底?;做好银行卡诈骗案件预防工作 ;营业场所的安全防范义务;全面履行义务;客户摔伤 银行赔偿一半损失;相关法规;侵权赔偿;第十五条 承担侵权责任的方式主要有;金融违法犯罪罪与非罪仅是一字之隔、一念之差，常怀律己之心，常思贪欲之害，常绷法律之弦;;职务侵占罪;相关法条;立案标准;处 罚 ;犯罪主体的认定 ;金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 ;金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪;银行“三铁”;引咎辞职制度;珍惜工作 遵纪守法; 中华人民共和国劳动合同法 第二十六条　下列劳动合同无效或者部分无效：（一）以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的；（二）用人单位免除自己的法定责任、排除劳动者权利的；（三）违反法律、行政法规强制性规定的。对劳动合同的无效或者部分无效有争议的，由劳动争议仲裁机构或者人民法院确认。 第四十条　有下列情形之一的，用人单位提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同：（一）劳动者患病或者非因工负伤，在规定的医疗期满后不能从事原工作，也不能从事由用人单位另行安排的工作的；（二）劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的；（三）劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行，经用人单位与劳动者协商，未能就变更劳动合同内容达成协议的 ;工伤保险条例;推荐学习书籍;提高合规风险意识 利用法律思维解决问题;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法