EAS票据管理业务培训教学PPT课件.ppt

基本概念-汇票 银行承兑汇票 性质：由银行担任承兑人的一种可流通票据 期限：最长不超过六个月 承兑：就是承诺兑付，是付款人在汇票上签章 表示承诺将来在汇票到期时承担付款义务的一种行为 最高金额：1千万 信用等级：高 商业承兑汇票 性质：由银行以外的付款人承兑 期限：最长不超过六个月 币别：人民币 最高金额：5千万 信用等级：低 银行汇票 银行汇票是汇款人将款项交存当地银行,由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据。汇款人可以是单位、个体户经营者或者个人 目录 票据法 基本概念 EAS票据管理的发展 EAS票据管理流程概述 EAS票据管理业务场景及功能应用 EAS票据各个模块发展历史 2006年 票据管理完善期 系统整理、完善期 2007-2008年 票据管理发展期 2005年 票据管理初创期 不完整、零星； 05年最初支票部分仅有付款支票模块，原型客户为海丰航运；付款支票的功能也比较简单仅有登记、领用、报销、核销； 05初商业汇票部分根据招商局的需求仅提供了应付票据模块且放在融资模块下面； 06年中天、佛电，使支票的功能趋于完善和成熟； 06年根据宁煤需求商业汇票模块全面整合，增加了应收票据、应付票据从融资模块转移到票据管理模块； 07年大连港的使用使支票支持集团内跨组织使用； 07年河南一拖的使用使商业汇票票据在可用性、功能性、集成性上大大加强； 08年初九禾等供应链客户的使用使票据系统在与应收应付的集成性得到彻底解决； 2008年下半年至今票据管理稳定期 08年下半年票据提单客户问题减少，提单问题仅反馈在客户的特殊应用上。 09年许继项目将信用证进行功能扩充，并且调整到票据管理中 2010年电子商业汇票系统正在开发中…… EAS票据系统主要是伴随着典型客户的应用走向成熟，其每一个功能基本都能找客户应用的足迹； 目录 票据法 基本概念 EAS票据管理的发展 EAS票据管理流程概述 EAS票据管理业务场景及功能应用 EAS票据的流程特点 应收票据 支票 支持跨组织协同应用、集中和分散等多种应用 与预算、出纳、结算、总账等模块都有集成 通过功能流程的驱动，一同张支票在不同组织间在共享，根据各不同组织在支票中的角色分配查询及功能操作的权限； 应付票据 支持跨组织协同应用、支持内部票据池应用 与应收应付、预算、出纳、结算、总账等模块都有集成 支持典型的节省资金成本的大票换小、以旧换新票据等流程的应用； 支持跨组织协同应用； 与融资、应收应付、预算、出纳、结算、总账等模块都有集成 支持典型业务场景的应用如转付、贴现、保证金等 流程图-付款支票 流程图-收款支票 流程图-应收票据 应收票据-背书 粘 单 背书的连续性 被背书人 被背书人 被背书人 背书人签章 背书人签章 背书人签章 00年1 月1日 00年2月1日 00年3月1日 李四 张 三 李 四 王 五 赵六 王五 应收票据-背书 A(出票人) B (收款人) (背书人) C (被背书人) (背书人) D E (保证人) X(付款人) (承兑人) 第一债务人 第二债务人 票据权利人 (持票人) (被背书人) 各当事人的权利与责任？ 流程图-应付票据 信用证(Letter of Credit，L／C) ，是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。 流程图-信用证 目录 票据法 基本概念 EAS票据管理的发展 EAS票据管理流程概述 EAS票据管理业务场景及功能应用 EAS票据典型业务场景的系统应用 票据典型或隐藏比较深的业务场景的系统应用，方便更深入了解功能及流程； 包括：票据池、拆票、转付、保证金 EAS票据典型业务场景的系统应用之“票据池” 业务场景概述：EAS票据实现票据集团内的集中管理即“内部票据池”业务，具体是： 1.下属企业将收到的商业汇票通过对内背书、对内托管到集团总部。 2.集团总部接收下属企业的票据后形成票据池，集团总部可及时掌控各成员单位的应收票据信息。 3.集团总部对票据池中的票据可根据实际需求采取不同的处理方式： （1）把“票据池”的票据质押获得相应的授信额度，办理开立银行承兑汇票或者其它授信业务，集团可分配各成员单位使用质押授信的具体额度； （2）如果企业需要把票据头寸及时转换为现金头寸，则可以申请贴现或者托收业务，此时，“票据池”由准现金形式转换为“现金池”。 （3）根据下属企业付款申请，可将票据池的票据对内背书给需要付款的下属企业； EAS票据典型业务场景的系统应用之“票据池” 系统应用流程： EAS票据典型业务场景的系统应用