2021年福建证券从业资格考试模拟练习卷.docVIP

福建证券从业资格考试真题卷 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.一般不需要进行证券信用评级的证券是（）。 A．地方政府债券?B．公司债券?C．优先股票?D．普通股票 参考答案：D 证券信用评级的对象一般是地方政府债券、公司债券、固定股息的优先股票等；普通股票由于风险太大，中央政府债券由于其信用度最高，所以一般不需要证券信用评级。故选D。 2.由证券公司办理的证券发行称为（）。 A．私募发行?B．公募发行?C．自办发行?D．承销发行 参考答案：D 私募发行是指向少数特定投资者发行证券；公募发行是指向不特定的社会公众投资者公开发行证券；自办发行是指发行证券的公司自行办理证券的发行。故选D。 3.对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。 A．信用公司债券?B．附认股权证的公司债券?C．保证公司债券?D．收益公司债券 参考答案：B 附认股权证的公司债券对发行人来说，可以起到一次发行、二次融资的作用，投资者在认购债券时需要缴纳认购资金，当投资者行权购入标的股票的时候需要再次缴纳认购资金，从而使债券的发行方只发行一次债券，却可以分两次募集资金。故选B。 4.有限责任公司的经理对（）负责。 A．董事会?B．股东会?C．董事长?D．公司全体员工 参考答案：A 《中华人民共和国公司法》第五十条规定：“有限责任公司可以设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责。”故选A。 5.证券公司设置权责分明、相互牵制的内部机构和岗位体现了（）。 A．健全性原则?B．独立性原则?C．制衡性原则?D．防火墙原则 参考答案：C 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离，这是制衡性原则的主要体现。故选C。 6.由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的（）。 A．政策风险?B．非系统风险?C．总风险?D．系统风险 参考答案：D 与证券投资相关的所有风险称为总风险，总风险可分为系统风险和非系统风险两大类。系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。故选D。 7.某投资者买了一张年名义收益率为10%的债券。若一年中通货膨胀率为5%，投资者的实际收益率为（）。 A．10%?B．5%?C．15%?D．10.05% 参考答案：B 只有当名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益。实际收益率一名义收益率一通货膨胀率。故选B。 8.下列关于股票收益的说法中，错误的是（）。 A．包括股息收入、资本利得和公积金转增股本三个部分?B．收益和风险是并存的，通常收益越高，风险越大?C．股票买入价与卖出价之间的差额就是资本利得?D．现金股息是资本利得的一种形式 参考答案：D 现金股息是以货币形式支付的股息和红利，属于股息收入。故选D。 9.内幕信息不包括（）。 A．公司股权结构的重大变化?B．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%?C．公司名称的变更?D．上市公司收购的有关方案 参考答案：C 《中华人民共和国证券法》第七十五条规定：下列信息皆属内幕信息。本法第六十七条第二款所列重大事件；公司分配股利或者增资的计划；公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案；国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。故选C。 10.以下不是非累积优先股票的特点是（）。 A．股息分派以年度为界?B．股息分派以固定股息率为上限?C．股东收入的稳定性高?D．公司股息分红的负担轻 参考答案：C 非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，公司将不予累积计算，优先股股东也不得要求公司在以后的营业年度中予以补发。这样，公司不论以往年度的优先股股息是否派足，都可以按当年的盈利状况按顺序分派当年的优先股股息和普通股股利。因此，股东收入没有累积优先股票稳定性高，A、B、D项正确，C项错误。故选C。 11.证券从业人员禁止性行为是（）。 A．举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会?B．接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务?C．以获取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动?D．接受客户委托，按规定的标准收取各项费用 参考答