风险管理制度1.docxVIP

. 投资风险管理制度 第一章 总则 第一条为进一步加强投资风险的防范和控制，切实化解和消化 投资风险，保证公司各项业务的持续、稳定、健康发展，结合我司投 资业务实际，制定本制度。 第二条本制度是公司在合规的前提下，管理市场风险、信用风 险、操作风险和流动性风险等经营风险的基本制度。 第三条本制度中所称风险管理，是指围绕公司战略目标，由公 司风险管理部和各业务部门共同实施，在管理环节和经营活动中通过 识别、评估、管理各类风险，执行风险管理基本流程，培育良好风险 管理文化，建立健全风险管理体系，把风险控制在公司可承受范围内 的系统管理过程。 第四条公司风险管理遵循以下原则： （一）全面控制原则：风险控制应当贯穿投资活动的始终，涵盖 决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （二）独立性原则：公司部门及岗位设置应当权责分明、相对独 立、相互制衡，风险控制嵌入业务过程和经营活动，但承担监督检查 职责的部门和岗位应当独立于业务活动。 （三）审慎性原则：风险管理策略及方法根据公司经营战略、经 营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进 行完善，对各项创新业务及产品方案，审慎出具风险评估意见。 精选范本 . （四）与业务发展同等重要原则：风险是公司各项业务客观存在 的，业务的发展必须建立在风险管理制度完善和稳固的基础上， 管理和业务发展同等重要。 风险 （五）责任追究原则：投资资金运用风险控制的每一个环节都须 有明确的责任人，并按规定对违反制度的直接责任人、 以及对负有领 导责任的高级管理人员进行问责。 第二章 风险管理组织体系 第五条公司以分层架构、集中管理模式对整体风险进行管理， 风险管理组织包括董事会及投资决策委员会， 总经理办公会，风险管 理部，各职能部门、业务单元共四个层级。 第六条公司董事会负责督促、检查、评价公司风险管理工作。 董事会设投资决策委员会，负责审订公司投资风险管理制度、 目标和 政策，审议投资风险控制策略、重大风险事件的评估报告和重大风险 控制解决方案。 第七条公司总经理办公会负责经营管理中风险管理工作的落实； 定期或临时召开会议，负责对风险评估报告、创新业务方案进行审查； 风险管理部的分管副总负责对公司经营管理活动与员工执业行为合 规性进行审查、监督和检查。 第八条公司风险管理部是公司专职内控部门，独立行使风险管 理职能，对公司面临的合规、操作、市场、信用等主要风险进行事前、 事中和事后管理，并负责沟通协调相关风险管理工作。 第九条公司各部门负责人为风险管理的第一责任人，履行一线 精选范本 . 风险管理职能，厘清各业务的风险点，按照公司风险管理的要求，确 保将风险管理覆盖到所有业务流程和岗位， 切实把好业务风险自控关。 公司综合管理部除承担本机构内部的风险控制职能外， 在本部门 的职能范围内，对各业务部门以及子公司履行的风险管理职能。 第十条公司各业务部门、子公司设立履行合规与风险管理职责 的专岗或兼岗，协助业务部负责人建立内部风险管理制度， 并对所开 展的业务进行风险识别、评估、管理和控制。 风险管理部负责对各业务部及子公司所开展的风险评估及提出 的风险管理措施是否充分有效进行分析， 并根据工作需要对相关岗位 进行业务指导和考核评价。 第三章 风险管理要求 第十一条公司每名工作人员都具有风险管理职能，应当遵循良 好的行为准则和道德规范，增强风险管理意识，自觉执行公司经营管 理制度、各项风险管理政策和流程。 第十二条公司各部门及子公司负责建立内部权责明确、相互制 衡的岗位和机制，制定或执行本单位相关的风险管理制度， 针对业务 主要风险环节制定业务操作流程和风险控制措施。 第十三条公司实行分级授权的经营管理策略，在实施风险管理 过程中，建立和不断完善授权体系，公司所有部门和子公司必须在公 司授权范围内开展工作。 第十四条公司规章制度中要明确信息报告路线，使风险信息能 够及时传递到相关的部门和公司领导。 精选范本 . 第十五条公司风险管理部及主要业务部门配备业务素质高、工 作能力强、与公司业务发展相适应的风险管理人员，并加强专业培训。 第十六条公司业务管理制度中，要充分体现部门岗位之间的制 衡和监督，要建立重要一线岗位双人、双职、双责及岗位分离制衡机 制，前台业务运作与后台管理支持适当分离。 第十七条公司设立新的业务部门或开办新的业务品种，应首先 建章立制，对风险点及潜在风险进行识别和评估， 建立较为完善的风 险防范措施。 第四章 风险管理工作流程 第十八条风险管理部根据政策及市场变化、行业发展情况以及 公司风险管理政策，重点对公司所面临的市场风险、信用风险进行定 量或定性分析，并牵头对其它类别风险进行管理。 第十九条公司的风险管理流程是一个循环