小额贷款公司运作流程精要.pdfVIP

小 额 贷 款 公 司 运 作 流 程 精 要 (注：尾页有重要附录！) 1,县级政府负责本县域内小额贷款公司的试点工作。设立小额贷款公司应当向县级政府 提出申请。申请人列入试点对象后，在县级政府相关部门指导下，拟订小额贷款公司申 请材料，主要包括以下内容： （一）设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：当地经济金融发展情况和小额贷 款需求分析，主发起人企业经营发展情况介绍，拟任董事长、经理简历。 （二）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规 定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合 法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。 （三）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。 （四）拟设立小额贷款公司基本情况。内容包括机构名称、住所、经营范围、注册 资本等方面的情况。小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓 名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、 股份比例等。并附法人股东经过工商年检营业执照复印件，自然人股东的简历和身份证 复印件。 （五）出资人（除自然人以外）经审计的上一年度财务会计报告。 （六）工商行政管理机关核准的小额贷款公司名称预先核准通知书。 （七）章程草案（应将本管理办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程）。 （八）法定验资机构出具的验资报告。 （九）律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。 （十）拟任职董事、高级管理人员的任职资格等有关情况。 (十一)住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。 2,县级政府对小额贷款公司申请材料应进行认真初审，并拟定小额贷款公司试点 申报方案，内容包括： （一）县级政府小额贷款试点申请书。 （二）县级政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书。 （三）小额贷款公司的申请材料（第九条要求的材料）。 3,小额贷款公司试点方案由所在县（市、区）政府报市政府有关部门(金融办或相 关机构)审核，由市政府有关部门(金融办或相关机构)报省金融办审定。 4,符合条件的小额贷款公司凭省金融办同意设立小额贷款公司审定文件，依法向 当地工商行政管理机关办理登记手续并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后， 还应在 5 个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民 银行分支机构报送相关资料。 （第1-4条《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》） 5、组建贷款公司工作要点与申报材料 一、小额贷款公司的申报与设立的两个阶段 二、筹建小额贷款公司申请人应提交的文件、材料清单 筹建小额贷款公司所需提交的材料样本 （一）地市政府向省级政府提交的审查意见函 （二）县（市）政府向地（市）政府提交的请示函 （三）小额贷款公司可行性报告 （四）××县（市、区）小额贷款公司推荐表 （五）×县（市）人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺 书 （六）关于设立××县（市、区）××小额贷款公司的申请 （七）小额贷款公司出资人承诺书 （八）小额贷款公司出资人协议书 （九）股东出资能力证明 （十）有限责任公司章程范本 （十一）股份有限公司章程范本 （十二）设立×县（市）×小额贷款公司的法律意见书 （十三）出资人建立及无犯罪记录证明 （十四）出资人信用记录 （十五）董事、高级管理人员任职资格申请（备案）表 6、小额贷款公司申请开业所需提交的材料样本 （一）地（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告 （二）县（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告 （三）筹建批复的复印件 （四）XX小额贷款股份有限公司开业申请书 （五）企业名称预先核准通知书 （六）