2021年辽宁证券从业资格考试模拟卷（8）.docVIP

辽宁证券从业资格考试模拟卷（8） 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。 A．15%B．5%C．10%D．不确定 参考答案：B 实际收益率=名义收益率﹣通货膨胀率，这里的名义收益率是指债券的票面利息率，将题目信息代入公式，可得实际收益率=10%﹣5%=5%，故B正确。 2.下列说法错误的是__。 A．金融远期合约根据交易双方需求在场外市场协商确定B．在交易所交易的期权分为标准化期权和奇异型期权两大类C．我国商业银行销售的“挂钩理财产品”本质上是结构化金融衍生工具D．金融互换是最基础的金融衍生工具之一 参考答案：B 3.美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。 A．最低和最高利率限制B．数量限制C．最高利率限制D．最低利率限制 参考答案：C 美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。 4.一般来说，在下列基金中，管理费率最低的是__。 A．债券基金B．货币市场基金C．认股权证基金D．股票基金 参考答案：B基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低。目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%，故B项货币市场基金的管理费率最低。C项，认股权证基金属于衍生证券投资基金，风险大，所以管理费率高。 5.既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。 A．LOFB．ETFC．保本基金D．QDII 参考答案：A LOF， 上市开放式基金（Listed Open-ended Funds，LOF）是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。ETF，交易所交易基金(Exchange Traded Funds)，是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的一种基金运作方式。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。QDII，合格境内机构投资者（Qualified Domestic Institutional Investors），是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 6.我国《证券法》规定，中国证券业协会的权力机构为（）。 A．会员大会B．股东大会C．股东大会D．董事会 参考答案：A 中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 7.股票是一种（）凭证。 A．财产置持变配处置权B．法人产权C．债权D．所有权 参考答案：D 股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。 8.__是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产间公司投资形成的股份。 A．国家股B．法人股C．外资股D．社会公众股 参考答案：A国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产间公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。 9.场外交易市场的交易制度通常采取（）。 A．会员制B．公司制C．公司制D．做市商制 参考答案：D 场外交易市场的特征： 1. 挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求。 2. 信息披露要求较低，监管较为宽松。 3. 交易制度通常采用做市商制度。 10.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（）。 A．金融监管的改革B．金融分业经营C．金融机构的去杠杆化D．国际金融合作的加强 参考答案：B 美国次级贷危机后，全球证券市场出现的的新趋势包括以下几个方面： 1. 金融机构的去杠杆化； 2. 金融监管的改革； 3. 国际金融合作的进一步加强。 11.下列说法正确的是（）。 A．证券市场是价值直接交换的场所B．证券的风险与收益成反比关系C．证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场D．证券市场是企业支配权直接交换的场所 参考答案：A 证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券的风险与收益成正比关系。证券市场是股