中国航油资金管理项目－资金集中管理及系统实施方案.pptVIP

资金池业务-流程演示－资金下拨 自动银行转账 按照资金预算进展下拨 自动记账 下拨指令经过复核后才能生效 详细业务框架 －业务框架 周资金方案 月度资金预算 年度资金预算 资金预算管理 资金池管理 国内结算 融资管理 日常管理 资金综合分析 日方案 内部定期存款 内部借还款 资金划拨 资金结算 票据管理 贷款管理 担保管理 授信管理 资金预算分析 融资分析 资金流量分析 业务内容 具体内容 紧急用款方案 内部账户划转 内部授信 国际结算 TT业务 信用证 贸易融资 保函业务 空白支票 账户管理 日结处理 定期存款 融资信贷-概述 多层次/多渠道的融资体系 固定贷款,由集团公司或指定下属成员单位统一向银行申请贷款(银行贷款) 浮动贷款，通过集团内部归集资金解决(向中心借款和内部委托贷款) 严格按照标准的贷款流程进展操作和报批 自动预警提示 银行授信+集团内部授信 信贷规模 融资风险 统一担保 集中授信,扩大银行授信品种和规模 建立完善的集团内部授信管理体系 建立授信使用动态监控管理体系 贷款管理 授信管理 担保管理 为了取得银行更优惠授信条件，降低资金筹措本钱、节省财务费用，需要将集团公司范围内的融资管理权上收集团，统一进展协调安排 运用利率杠杆，各下属成员单位筹集资金应优先在所属中心内部调剂，充裕资金集团内部调剂，降低集团整体资金本钱 开展集团银行