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2020 2020 年 5 月 29 日 投资与理财专业建 设方案 1 文档仅供参考 文档仅供参考 宜宾职业技术学院专业建设方案 :经济贸易管理系陆辉专业名称 : 投资与理财专 : 经济贸易管理系 陆辉 负 责 人: 教务处印制 2 宜宾职业技术学院 投资与理财专业建设方案 专业带头人 : 专业骨干教师 : 专业建设总论 (对专业性质或本质的认识 ,说明本专业教育在国内外的发展趋势 , 在区域经济与教育中的地位及专业建设的指导思想与理论支撑等 ) 第一部分 :专业基础及建设目标 一、专业的社会需求分析 （一） 行业背景分析 随着中国经济持续稳定快速增长 ,以及加入 WTO 时承诺金融业对外全面开放 , 当前金融业有八大类人才急缺 , 如金融分析师(CFA) 、财务策划师、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析 师、信息主管、投资管理人才。同时 ,与之配套的低端人才更是抢 手,包括以销售为主的保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等。特别是随着经济的深人 发展和人民生活水平的不断提高 ,投资理财已逐步成为决定和影响 人们生活的重要方面 ,理财方面的人才更是奇缺。金融学应顺应市场需求 ,从创新的角度、宏观的立场考虑培养这些人才。 1、中国国民财富的持续增长 ,是呼唤中国理财规划师出现和发展的根本原动力 3 自 1978 年改革开放以来 ,中国经济持续快速增长了 27 年,城乡居民的收入水平不断提高。国家统计局在 1 月 22 日发布的初步核算数据显示 , 中国国内生产总值为 300670 亿元 ,比上年增长9.0％。 中国城乡居民人均收入分别同比实际增长 8.4％和 8.0％ , 位居世界第三。 根据中国整体经济运行态势及国民财富的持续增长情况 ,麦肯锡的一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕 ,让人垂涎三尺 ,预计中国个人理财市场将增长到 1070 亿美元 ,而且以每年 10%－ 20%的速度突飞猛进。 2、社会福利制度的改革带来数量巨大的制度结构层需求 由于中国市场经济体制处于特定的持续发展时期 ,原来由国家统包的一系列社会福利制度 ,相应改革为由国家与个人共同负担 , 如住房、医疗、教育、养老等。这些家庭理财活动越来越需要专 业的理财顾问帮助设计安排 ,否则很多人个人一生的财务目标难以 实现。国家经济景气监测中心年公布的一项调查表明 ,中国约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。 3、金融机构的竞争加剧 ,导致理财规划师需求量和含金量骤 增 随着中国金融服务业的发展 ,金融机构产品和服务不断创新 , 个人理财已成为金融机构竞争的焦点。在金融机构由”产品为中 心”向”客户需求为中心”顾问服务模式的转型中 ,其针对个人理 4 财的业务能力将决定金融机构的竞争力。过去的 、 被称为理财元年、理财黄金年。银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的 需求已经到了求贤若渴的程度。随着金融业的国际化发展 ,金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。 4、持证上岗的趋势使理财规划师认证越来越有吸引力 ,国家劳动部公布的第五批 53 项职业标准中 ,理财规划师正式被纳入了国家职业大典中。参加理财规划师考核的人在经过统 一考试后 ,将获得验印的 理财规划师国家职业资格证书 ,该证书全国通用。 虽然当前劳动部没有立即要求理财从业人员必须持证上 岗,但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。毋庸质疑 ,不久的将来它能像其它国内行业资格认证一样 ,成为理财工作人员必 须拥有的职业证书。 5、高收入决定高含金量 理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。美国 福布斯 杂志曾列本世纪十大收入最高的职业 ,其中理财规划师排名第二 ; 全球最热门的职业排名中 ,理财规划师位列中国未来十大高收入职业。根据美国 最新的行业调查—— 金融理财业趋势调查,CFP 已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。她们的收入 状况见下表 : CFP 的年收入 (单位:美元) 5