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关于AA股权AA产品圆满完成投资并提前终止的报告 尊敬的客户： 感谢您选择我行理财产品。 您购买的“AA年第2期工银财富专属理财产品AA股权AA”（代码：XXXXX）于AA年4月11日成立。该产品严格按照产品说明书约定，通过北京国际信托有限公司发行的信托计划，投资于银海（天津）股权投资基金，并通过该基金实现对上海浦发大厦置业有限公司的投资，间接持有上海浦发大厦的部分物业产权。截至目前，该产品已完成四次基本收益分配，累计金额40,969,220.51元。 工商银行作为产品管理人，在产品运行的五年时间里，面对复杂的市场环境，严格履行管理责任，通过持续进行投后管理、择机退出等多种措施，为客户实现了投资增值。目前，基于严格、专业的管理，本笔投资目的已经全部实现。根据产品说明书中“工商银行有权按照产品实际投资情况提前终止该产品，工商银行将在提前终止日前3个工作日发布相关信息，理财本息于产品到期日后第5个工作日或提前终止日后第5个工作日支付；资产增值收益于产品到期日后第8个工作日或提前终止日后第8个工作日支付”等相关约定，为更好地维护客户利益，我行决定在提前完成投资的基础上，提前终止该产品，以锁定客户投资收益，和进一步提高客户的资金使用效率。我行将在产品提前终止日后5个工作日内完成产品本金及基本收益的兑付工作，同时在产品本金及基本收益兑付当天一并完成资产增值收益的兑付。现将具体安排说明如下： 1、产品提前终止日：AA年12月28日 2、产品本金及全部收益到帐日：AA年1月4日 3、产品本金及收益分配方案：经产品管理人计算，产品第五次分红金额为基本收益8,795,863.11 元，以及资产增值收益约6,030,000.00元（产品管理人手工计算与系统到期核算可能产生差异，分红金额以实际到账为准）。具体实现标准为：预期收益=投资本金*（5年期以上贷款利率水平-0.65%）*实际存续天数/365+资产增值收益（或有）。产品存续期间总体收益情况详见下表： 产品代码 XXXXX 产品规模（元） 182,110,000.00 前四次已分配基本收益合计（元） 40,969,220.51 第五次待分配基本收益（元） 8,795,863.11 资产增值收益（元） 6,030,000.00 产品存续期间总收益（元） 55,795,083.62 产品存续天数 1723 产品到期年化收益率 6.49% 截至产品提前终止日，产品存量规模182,110,000.00元，产品终止后本金及收益的分配对象为产品提前终止日登记在册的全体份额持有人，产品本息及资产增值完成登记与复核之后,将由系统于AA年1月4日自动兑付至投资者账户。我行将严格按照产品说明书约定向客户支付理财本息及资产增值收益。感谢您对我行的大力支持。 感谢您对我行的大力支持。