典当有限公司风险控制管理制度.pdfVIP

文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 风险控制管理制度 第一章 总 则 第一条 为了加强ⅩⅩⅩⅩ典当有限公司对业务的管理， 有效控 制业务的风险，真正实现安全性、流动性和效益型的统一，积极推进 各项业务的健康发展，制定本办法。 第二条 本办法所称的业务 是指房产抵押典当业务、 动产质押典 当业务、机动车质押典当业务、财产权利质押典当业务。 第三条 本办法适用本公司各项业务风险控制的全过程。 第二章 风险管理原则 第四条 建立健全各项规章管理制度 建立健全各项规章管理制度、 严格遵守业务操作流程是控制业务 风险最重要的措施， 按照法律规定办理业务是公司在对外经济交往中 最安全的保障，在完成各项业务的操作标准流程的基础上， 各部门应认真制定公司内部管理手续，如登记表、申报表、核查 审批表、风险问题专项报告等。 第五条 建立风险控制完备体系 公司设置风险管理部并配备风险管理员， 主要从事风险控制的专 项工作。公司业务的风险管理实行贷审委员会统一领导下， 风险管理 部、业务部、财务部相互协作、相互配合的内部风险控制综合管理体 系。 第六条 增强职业道德教育 加强业务各部门从业人员的职业道德教育， 提高风险控制意识是 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 企业健康发展的基础， 风险管理部要定期组织法律知识培训和职业道 德教育，提高全体员工的法律知识和职业道德水平， 使每位员工对企 业有高度责任感和事业心。 第七条 业务的规范性、严肃性和灵活性 在严格按照各项流程管理的同时， 应注意突出业务及时、 灵活的 特点，发挥其便捷的服务功能，既严格按照程序办事提高工作效率， 又要最大限度的简化手续和环节，体现工作的灵活性，以优质、高效 的服务赢得客户的信赖。 第八条 综合风险控制管理 业务涉及面广、 专业知识强，应发挥综合管理的优势，采用各种 手段不断完善风险控制管理体系。 根据公司业务风险管理需要， 公司 已制定《贷审会议程序》作为公司管理最重要的措施， 《贷审会议程 序》要贯穿业务的全过程，各部门从业人员必须严格遵守。 第三章 风险管理体系 第九条 贷审委员会的组成与职责 公司贷审委员会由总经理、副总经理、业务经理、风险管理部经 理、财务部组成。公司审贷委员会是风险控制管理的最高管理部门。 公司审贷委员会的主要职责是： 审批公司业务人员上报的授信业 务；监督、检查公司风险控制管理制度的执行和落实情况；审定和管 理涉案业务、审定和处置呆滞、呆账业务。 审贷委员会由业务经理负责召集并主持。 公司总经理对公司全部的贷款业务有最终决定的权利。 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 报董事会审批的业务，须经三分之二以上董事同意方可放款。 第十条 风险管理部门的职责 一、风险控制管理部直接对总经理负责，在总经理领导下 独