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《柜面业务操作案例分析与风险防范》测试-100题 基本信息： * 姓名： ________________________ 银行名称: ________________________ 一、单项选择（每题1分，50题共50分） 1.（）实行储蓄存款实名制。 [单选题] * A.1993年3月1日 B. 2000年1月1日 C. 2002年3月24日 D. 2000年4月1日(正确答案) 2.（）是国务院反洗钱行政管理部门。 [单选题] * A.中国人民银行(正确答案) B.中国银行业监督委员会 C.国家外汇管理局 D. 财政部 3金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（） [单选题] * A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户(正确答案) 4.2015年版第五套人民币100元纸币的光变镂空开窗安全线的颜色变化是（） [单选题] * A.金色变绿色 B.红色变金色 C.品红色变绿色(正确答案) 5.办理协助有权机关扣划个人账户存款时，如有权机关要求提取现金的（） [单选题] * A.应不予协助(正确答案) B.可以协助，需取款人签字 C.可以协助,需网点有权人审核签章 D.可以协助，需授权中心授权 6.未积极协助有权机关办理查询、冻结、扣划业务，可能面临以下（）处罚。 [单选题] * A.对个人的罚款金额为人民币三十万以下 B.对单位的罚款金额为人民币一万元以上，一百万元以下 C.拘留的期限为15天以下(正确答案) D. 以上说法都不对 7.储蓄账户在挂失状态下（） [单选题] * A.可以办理冻结或解冻(正确答案) B.不能办理冻结或解冻 C.只可以办理冻结 D.只可以办理解冻 8.存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公证机关证明，全民所有制企事业单位职工的存款，应（） [单选题] * A.上缴国库收归国有(正确答案) B.转入存款人生前所在单位账户 C.转入支行营业外收入户 D.转入支行其他应付款户 9.储蓄机构可凭下列依据，除（）以外，办理死亡储户的过户或支付手续。 [单选题] * A.法院判决书 B.法院裁定书或调解书 C.遗嘱公证书(正确答案) D.继承权证明书 10.对（）未发生资金收付活动且未欠开户行债务的结算账户，定期进行清理，并通知单位客户办理销户手续。 [单选题] * A.半年 B.一年(正确答案) C.三年 D.五年 11.对16岁以下的客户到银行办理开立个人业务，（） [单选题] * A.只能由本人办理 B.只能由法定监护人办理(正确答案) C.任何人都可代办 D.以上都可办理 12.对一年未发生资金收付活动且未欠开户行债务的单位结算账户组织清理，并通知单位客户办理销户手续。通知发出之日（）内未办理手续的，未划转款项列入久悬未取专户管理。 [单选题] * A.30天(正确答案) B.60天 C.90天 D.120天 13.非实名账户办理存续时，应（） [单选题] * A.先办理续存业务，后补输储蓄账户实名 B.先补输储蓄账户实名,后办理续存业务(正确答案) C.非实名账户能办理续存业务 D.是否补输实名由客户确定 14. 个人账户(包括借记卡、人民币活期结算存折和信用卡)自开卡或激活启用之日起（）个月内无交易记录，银行将暂停该账户的非柜面业务，在重新核实客户的身份后予以恢复。 [单选题] * A.1 B.3 C. 6(正确答案) D.12 15.关于出租、出借个人账户的法律后果，可能会面临以下（）处罚或制裁。 [单选题] * A.给予警告并处以2000元罚款 B.10年内停其银行账户非柜面业务，、支付账户所有业务 C.8年内不得为其新开立账户 D.处5年以下有期徒刑或拘役(正确答案) 16.金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。 [单选题] * A.合规方法 B.风险为本方法(正确答案) C.合规与风险并重 D.风险测试方法 17.柜员收入现金时，应做到（） [单选题] * A.先收款，后记账，先清点细数，后点大数 B.先收款，后记账，先点大数，后清点细数(正确答案) C.先记账，后收款，先点大数，后清点细数 D. 先记账，后收款，先清点细数，后点大数 18.国内可收兑的英镑的最大面额是（）镑。 [单选题] * A.50(正确答案) B.100 C.500 D.20 19.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。对于不予兑换的残缺、污损人民币，应（） [单选题] * A.将残缺污人民币销毁 B.将残缺污损人民币退回原持有人(正确答案) C.告知原持有人兑换结果后，收缴残缺污损人民币 20. 银行在办理开户业务时或者事后发现个人冒用他人身份开立账户的，下列说法错误的是（ ） [单选题] * A.银行在办理开户