理财规划案例.pptxVIP

理财规划案例;多目标理财规划的方法;目标基准点法：理财计算原理图解;退休目标基准点的现金流量图;退休规划-以当前净值与年储蓄计算退休年份;购房目标基准点的现金流量图;子女教育金目标基准点的现金流量图;目标顺序法;目标顺序法举例;目标并进法;目标并进法举例;目标现值法与一生资产负债表;目标现值法的理财计算原理图解;目标现值法举例;一生资产负债表相关概念;多目标理财规划的方法;基本原理—将理财目标负债化;分析客户实现各个理财目标的可能性;理财目标需求与供给能力分析—不考虑时间??值;案例：理财目标需求与供给能力分析;供给缺口或剩余分析;案例：计算供给缺口—考虑货币时间价值;寿险需求规划原理;计算保险需求—生命价值法;生命价值法（净收入弥补法）;计算保险需求—遗属需要法;遗属需要法;不同计算基准下保险诉求重点;保险需求计算方法的选择原则;应有保额的影响因素;保险规划的程序;保险需求的计算;多目标理财规划的方法;理财目标的期限与投资工具的波动搭配—以两种投资工具为例;理财目标、理财资源与期望报酬率;资金配置的考虑;一个目标一个投资工具的配置方式;理财规划案例分析;静态分析案例—吕先生家庭理财规划;理财目标概述;当前财务状况;静态分析案例—吕先生家庭理财规划;目标设置表—短期与中期;目标设置表—长期;家庭财务报表—资产负债表（2008年12月31日）;家庭财务报表—收支储蓄表及储蓄的运用（2008年）;家庭财务报表—投资运用表（2008年）;给吕夫妇提供的保险规划建议;给吕夫妇提供的投资规划建议;资产配置计划—紧急预备金、购车规划与换房规划;应有储蓄—国外旅游规划;应有储蓄—父母赡养规划;应有储蓄—子女教育金规划;应有储蓄—退休规划;应有储蓄—换房规划;换房规划中的贷款规划;应储蓄金额合计;理财目标可行性检验;理财目标行动计划;2009年1月预算与实际差异表;2009年年度预算与实际差异表;多目标理财规划的方法动态分析案例—张先生家庭理财;多目标理财规划的方法理财目标说明;编制张先生家庭当前的家庭资产负债表与收支储蓄表;分析张先生的家庭财务报表需要注意哪些方面?未来可能拖跨该类“夹心族”家庭的危机有哪些?;退休金安排;换房安排;保险安排;理财目标是否可行？;计算实现所有理财目标所需的内部报酬;判断可行性;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。11月-2011月-20Monday, November 2, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。23:04:0523:04:0523:0411/2/2020 11:04:05 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。11月-2023:04:0523:04Nov-2002-Nov-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。23:04:0523:04:0523:04Monday, November 2, 2020 13、志不立，天下无可成之事。11月-2011月-2023:04:0523:04:05November 2, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。02 十一月 202011:04:05 下午23:04:0511月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。十一月 2011:04 下午11月-2023:04November 2, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/11/2 23:04:0523:04:0502 November 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。11:04:05 下午11:04 下午23:04:0511月-20