消费金融反欺诈与套现.pptxVIP

反欺诈与套现目录1向欺诈和套现宣战！2案例介绍认识欺诈欺诈与套现的识别和应对向欺诈和套现宣战认识套现345郑重声明：1所有员工和合作伙伴必须以诚信为最高原则；佰仟金融对所有不诚信的行为和人员采取“零容忍”政策；向欺诈和套现宣战对于针对外部欺诈和套现行为，我们将利用一切资源和手段，追究到底，做到“犯我必究！”。管理者对于团队的诚信和反欺诈工作负有直接的管理责任，对于严重管理疏忽和失察的，我们将追求其管理责任。目录1向欺诈和套现宣战！2向欺诈和套现宣战认识套现认识欺诈欺诈与套现的识别和应对案例介绍345欺诈的分类身份欺诈：假身份证件冒用他人身份信用欺诈：使用虚假资料、信息无还款能力和意愿套现2认识欺诈个人欺诈有组织欺诈内部欺诈（包括内外勾结）外部欺诈（包括商户欺诈）1你会碰到什么情况（请思考，如下是哪一类欺诈）：2情景一：客户所持身份证明显是假的，找“办证”小广告办的那种。2认识欺诈情景二：客户长得跟他所持身份证上的照片不相像，明显不是一个人。3情景三：客户称他在某工厂工作，但询问到具体工作地点、工作内容和工作时间，客户支支吾吾，销售认定客户不在该工厂工作。4情景四：客户称他每个月3500元工资收入，但询问到具体每月缴纳个税和社保情况，客户所答明显与常识不符。销售认定客户说谎。欺诈的危害团队整体风控表现被拉低，团队奖金或受影响整体工作效率降低拖累其它团队工作效率和质量（如审核、运营、安