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客户身份资料和交易记录保存 1 、客户身份资料和交易记录保 存的原则 ? 安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客 户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项 交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情 况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的 信息。 2 、客户身份资料 ? 个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户 资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印 件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客 户信息核实和更正记录等。 3 、交易记录 交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、 资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭 证和其他资料等。 ? 4 、客户身份资料和交易记录保存 时间 ? ? 《证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开 户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、 业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、 伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不 得少于二十年。 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和 交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。 反洗钱保密 1 、反洗钱工作保密事项 ? ? ? ? ? 客户身份资料及客户风险等级划分资料； 交易记录； 大额交易报告； 可疑交易报告； 履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉 嫌洗钱活动的信息； 2 、证券公司及其工作人员对于客户身 份资料和交易信息的保密义务 ? ? 证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义 务获得的客户身份资料和交易信息，应当予 以保密； 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 反洗钱案例 杨某团伙金融诈骗洗钱案 ? 2006 年 6 月，杨 JF 犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公 司人民币 6500 万元。杨某在明知杨 JF 等人所转 6500 万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，为掩饰犯罪所得 的来源和性质，仍提供四川蜀港投资有限公司 ( 虚假 注册成立 ) 和四川富阳投资有限公司账户，并帮助杨 JF 等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、 房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。杨某的洗钱数 额是目前我国洗钱数额最大的洗钱罪判例，也是四川 省首例洗钱罪判例。 2008 年 8 月 15 目，成都市中级人 民法院对杨 JF 、杨某等人一审公开宣判，认定杨某 犯洗钱罪，判处有期徒刑八年，并处罚金 500 万元。 胡某洗钱案 ? 2007 年 12 月至 2008 年 12 月间，某公司董事长 胡某与前妻李某，指示张某等人采取虚构二手 房交易的手段，冒用他人身份与银行签订《借 款合同》、《抵押合同》、《保证合同》，从 北京农村商业银行骗取贷款 250 余笔，共计人 民币 4.47 亿元。胡某的姐姐胡某某于 2008 年 3 月至 5 月间，明知胡某进行金融诈骗犯罪，仍 提供自己及亲友的银行卡，将胡某骗取的赃款 进行转帐，用于个人支配。胡某某后被检方以 涉嫌洗钱罪提起公诉。 如何举报反洗钱 所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。 保护自己，远离洗钱活动 ? ? ? ? ? 主动配合金融机构进行客户身份识别； 不要轻易将自己的身份证或企业的相关营业证 件借给他人； 遵守账户实名制规定，不要使用他人的账户， 也不要将自己的账户借给他人使用； 配合证券公司及时提供、更新有关资料 ； 发现可疑的洗钱线索尽快举报。 反洗钱基础知识培训 打击洗钱犯罪 维护金融秩序 、洗钱 ? 洗钱，通常是指运用各种手 法掩饰或隐瞒非法资金的来 源和性质，把它变成看似合 法资金的行为和过程。 1 2 、洗钱罪 ? 根据我国《刑法》规定，洗钱罪 是指明知是毒品犯罪等七类上游 犯罪的所得及其产生的收益，而 通过在各种方式掩饰、隐瞒其来 源和性质的犯罪 行为。 3 、我国现行《刑法》规定的洗钱 罪的 7 类上游犯罪 ? 毒品犯罪 ? 黑社会性质的组织犯罪 ? 恐怖活动犯罪 ? 走私犯罪 ? 贪污贿赂犯罪 ? 破坏金融管理秩序犯罪 ? 金融诈骗犯罪 4 、洗钱行为和洗钱罪的区别 ? 有无上游犯罪的限制不同 ? 承担的法律责任不同 5 、洗钱的三个阶段 洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段 ? 处置是洗钱过程的起始环节 ? 离析是洗钱过程的核心环节 ? 归并是洗钱过程的最后环节 6 、在当前世界经济形势下，洗钱活 动新特点 ? ? ? ? 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生 工具洗钱； 洗钱组织越来越专业化； 洗钱活动日益复杂； 洗钱的隐蔽性越来越强。 7 、洗钱的危害 ?