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保险经纪业务标准化操作流程 保险经纪业务标准化操作流程 保险经纪业务标准化操作流程 一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序 二、 服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》 2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对 预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函 3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求 7.2审核保单及保费发票 7.3保单及发票提交客户后收取《重要文件收据》 7.4提醒客户履行按时交纳保费义务 8.1向保险公司出具《业务结算表》，双方确认 8.2向保险公司开具经纪费发票，收取佣金 9.1客户保险培训——培训会、服务手册、培训总结、培训调查问卷 9.2客户保险咨询——电话/上门答疑 9.3协助索赔——协助报案、现场查勘、材料准备、沟通协调等 9.4风险提示——气候变化、政策影响等 9.5保险行业信息交流——保险知识、行业发展、公司内参等 9.6协助办理保单信息批改手续等保单维护服务 9.7定期进行投保、理赔数据的汇总、分析及业务分析报告的书写 9.8协助客户建立保险公司服务质量评价机制，监督、考评保险公司 9.9定期客户回访及高层联席会议 9.10其他专项服务 10、项目资料存档备案 10.1每个阶段各个环节的书面资料须按照公司规定存档备案 10.2如有遗漏或错误资料，须及时进行补充、修正备案 三、 续转处理阶段 1.1制作发送《续保提示函》 2、年度保险经纪服务总结 2.1期内事故类型、损失状况、结案率、赔付率等的统计核算 2.2分析以上问题并提出新的保险建议 2.3保险经纪服务工作汇报 3、续签委托协议书 3.1严格执行公司业务操纵流程 4、制作续保方案 4.1根据上年度保险运行状况，对保险方案进行补充完善 保险经纪业务操作标准化流程图（红框为必备文件）