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供应链金融一银行业务品种汇编
TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document 第一篇供应链金融的概述 2
一、供应链金融的概念和内涵 2
二、供应链金融的研究 2
三、中国供应链金融发展现状 4
四、供应链金融的好处 4
\o Current Document 第二篇 供应链金融-银行业务品种汇编 5
一、工商银行 5
二、农业银行 10
三、中国银行 14
四、建设银行 21
五、交通银行 26
六、中信银行 32
七、招商银行 36
\o Current Document 八、深圳发展银行 39
九、广发银行 67
十、兴业银行 78
十一、光大银行 86
十二、华夏银行 100
十三、浦发银行 103
十四、民生银行 108
十五、北京银行 113
十六、平安银行 118
十七、渤海银行 124
十八、包商银行 129
十九、中国邮政储蓄银行 133
二十、徽商银行 138
二十一、天津银行 144
二十二、宁波银行 166
二十三、恒丰银行 172
二十四、温州银行 178
二十五、东莞银行 183
二十六、江苏银行 186
二十七、重庆银行 195
二十八、哈尔滨银行 203
二十九、齐鲁银行 206
三十、长沙银行 211
第一篇供应链金融的概述
一、供应链金融的概念和内涵
概念
供应链金融(Supply Chain Finance), SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域(银 行层而),也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道(企业侧而)。
指银行向客户
(核心企业)提供融资和其他结算、理财服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时 收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存活融资服务。(简单地说,就是银行将核 心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。)
以上定义与传统的保理业务及货押业务(动产及货权抵/质押授信)非常接近。但有明 显区别,即保理和货押只是简单的贸易融资产品,而供应链金融是核心企业与银行间达成的, 一种而向供应链所有成员企业的系统性融资安排。
内涵
《欧洲货币》杂志将供应链金融形容为近年来“银行交易性业务中最热门的话题”。 一项调查显示,供应链融资是国际性银行2007年度流动资金贷款领域最重要的业务增长 点。在肇始于次贷问题的金融危机中,供应链金融在西方银行业的信贷紧缩大背景下一枝独 秀,高速增长的态势依然。
一般来说,一个特定商品的供应链从原材料采购,到制成中间及最终产品,最后由销售 网络把产品送到消费者手中,将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一 个整体。在这个供应链中,竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位,往往在交货、 价格、账期等贸易条件方而对上下游配套企业要求苛刻,从而给这些企业造成了巨大的压力。 而上下游配套企业恰恰大多是中小企业,难以从银行融资,结果最后造成资金链十分紧张, 整个供应链出现失衡。“供应链金融”最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业, 以核心企业为出发点,为供应链提供金融支持。一方面,将资金有效注入处于相对弱势的上 下游配套中小企业,解决中小企业融资难和供应链失衡的问题:另一方面,将银行信用融 入上下游企业的购销行为,增强其商业信用,促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关 系,提升供应链的竞争能力。在“供应链金融”的融资模式下,处在供应链上的企业一旦获 得银行的支持,资金这一 “脐血”注入配套企业,也就等于进入了供应链,从而可以激活 整个“链条”的运转:而且借助银行信用的支持,还为中小企业赢得了更多的商机。
二、供应链金融的研究
深圳发展银行
中欧国际工商学院“供应链金融”课题组在广泛的实证研究基础之上,从系统论角度 及多个分维度,对这一创新进行了专业化的经验梳理和理论建构。作为国内最早系统开展供 应链金融业务,并且在实践和理论领域一直遥遥领先于国内同业的深圳发展银行,被选取 作为贯穿于整个研究的案例样本。根据该行披露,截至2007年12月末,深发展存量贸易 融资客户将近3000家,客户增幅同比达52. 2机 贸易融资表内外授信余额近800亿元,同 比增幅38. 92席,占全行公司业务授信的比例较年初提高4. 66个百分点;贸易融资不良率被 很好的控制在通以下,迄今没有实际损失。
高新供应链
高新总部设立在广州。以承接全球整合企业的进出口供应链业务为核心,创造性地实 现了物流、资金流、信息流、ICT产品分销及维修等供应链管理的进出口服务,通过建立对 客户需求的快速响应机制,灵活的服务产品组合和强大执行能力,帮助全球整合企业提高供 应链效益,推动供应链创新。公司自1992年成立至今,累计完成进出口贸易额逾20多亿美 兀。
主要经营业务:进出口贸易、承办进出口业务、来料加工
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