券商财富管理与资产管理知识操作分析.pptxVIP

券商财富管理、资产配置实务操作----券商业务创新与转型唐琪2013年5月;财富管理机构的焦土竞争;以财富管理策动产品开发;各类财富管理机构的竞争要点;券商财富管理产品面临的现实挑战;金融机构的生存与发展之道;券商业务创新的基点与操作;我们的财富管理定位;财富管理市场的现实变化;券商财富管理的天然优势;财富管理的现实与未来趋势;;;资产配置工具;资产配置工具分类分析;负债端管理;;资产配置与客户分阶段理财需求;;;券商资产配置战略;资产配置平台;族群分类：财富管理的重要工作方法;族群分类的基础;中小企业主的族群特征背景分析;逐步退出型中小企业主的关键特征;女性企业主的关键特征;股票职业投资者的关键特征; 问题一：财务现状如何？ 问题二：可以承受的风险程度是多大？ 问题三：要求的投资收益是多少？ 问题四：资产配置方案所能达到的预期投资收益是多少？ 问题五：投资期限有多长？ ;目标客户的投资风格及资产配置;什么是资产配置？资产配置就是配置均衡饮食！ 为什么要资产配置？均衡饮食是为了使我们的身体更加健康，更加长寿。同样的，资产配置是为了使我们的财富能够规避市场的风险，同时得到保值增值。 进行资产配置？均衡饮食，就是根据不同的年龄阶段和不同的身体状况选择不同的食物。 我们平时在注意饮食均衡的同时，也要注意资产配置的均衡，这就是资产配置的真谛所在。;Ⅰ衰退阶段： 债券