联网核查公民身份信息系统操作规程完整.pdf

联网核查公民身份信息系统操作规程 ( 试 行 ) 第一章 总则 第一条 为规联网核查公民身份信息系统 ( 以下简称联 网核查系统 ) 操作，制定本操作规程。 第二条 银行业金融机构 ( 以下简称银行机构 ) 和人民 银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份 信息以及进行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志 查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条 银行机构可通过接口方式、方式和直接登录方 式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过方式和 直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登 录综合业务系统进行联网核查。 在方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银 行结算账户管理系统 ( 以下简称账户管理系统 ) 操作员或个 人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信 用信息基础数据库，然后到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过 联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联 网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以方 式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行， 接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称 核查行。 第四条 银行机构和人民银行分支机构如需通过联网 核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： ( 一) 查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求 文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 ( 二) 监测不合规机构。 ( 三) 统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 ( 四) 系统管理。 第五条 银行机构及人民银行分支机构通过联网核查 系统进行批量核对的时间为每日 7 时至 23 时，进行其他操 作的时间为每日 7 时至 19 时。 第二章 联网核查 第六条 核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种 类，并向联网核查系统准确提交待核查人的和公民身份。 第七条 核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或 单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核 查。 第八条 核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应 将待核查人的、公民身份以及业务种类提交联网核查系统。 核查行一次可提交不超过 5 人的待核查信息。 核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与 待核查人的居民所记载的、公民身份、照片和签发机关进行 核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。 第九条 核查行采用批量核对方式进行联网核查的，应 按相关接口规制作批量核对请求文件，并将批量核对请求文 件提交联网核查系统。 核查行可以文件名称、上报机构代码、核查机构代码等 为条件，查询和下载批量核对结果。 核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与 待核查人的居民所记载的、公民身份、照片和签发机关进行 核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。 第十条 核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查 的，应向联网核查系统提交待核查人的、公民身份及业务种 类。 核查行一次只能向联网核查系统提交 1 人的待核查信 息。 核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与 待核查人的居民