大客户信托理财培训讲义.pptxVIP

北京RFC会员春季论坛;温馨提醒;美国国际认证财务顾问师（RFC） 广州2008年第一期RFC会员 2004年加入美国友邦保险有限 公司广东分公司 2005年荣获友邦广东十年华诞 白金精英业务员 2006年达标小龙高峰会，庐山 高峰会 2007年荣获友邦广东十大爱心 营销员第一名 2008年被委任为友邦广东精英 主管俱乐部协会副会长 现任：美国友邦保险有限公司 广东分公司业务襄理 ;开启财务自由之门;一.改革开放三十年--- 市场的发展与变化 ;;;;二.理财生活化 保险生活化;如何引起客户进行财务规划流程的兴趣 ;什么是正确的理财观念？;;三.将理财引入 保险话题;理财的终极目的 实现家庭目标;我们最常用的 八大理财工具 股票，基金，房产，期货 黄金，债券，保险，储蓄;足球队话术;;守门员三大条件： 1.安全，守住龙门 2.对球队的进攻有促进作用 3.持续性强 ;哪一种理财工具可充当 理财组合中的守门员？;1.安全，零风险或低风险 2.有一定的收益 3.中长期投资 ;;保障缺口列表;全面保障重要性 头盔话术;什么是全面保障？ 全面保障金三角;四.财务规划实际上也是 人生规划，生活规划;佟;全 面 理 财;客 户 背 景;客 户 培 养 过 程;赵翔远先生对理财产品的要求;金色年华富三代信托基金理财计划; 1、在确保资金安全的前提下，专款专用的用托管的方式清晰的规划出赵先生的个人 养老金补充、孩子的日常生活费用补充及孩子未来的退休金补充，三部分内容， 透过规划既照顾了赵先生本人的养老，又避免了未来孩子对大笔现金使用不当 的问题，从而使1000万的现金得以最大利益的妥善安排。 2、借助“信托产品”的特性，合理的规避了未来可能发生的遗产税和赠与税的问 题，（预期节税约300万元）完整的保存和传承了现有资产。 3、借助“智者理财机构”机构理财的人才优势及机构特有的投资途径，在确保本金安 全的基础上，使资产透过时间和复利的效应使资产稳固升值。 4、利用产品超高的灵活性，一旦在过程中急需用钱，在不影响任何收益及整个 信托计划实施的前提下，可随时动用700万现金用于应急。 5、用此项方案安全的隔离出1000万现金，无论未来企业中发生何种债权债务风 险，都不会影响到本信托计划的实施，从而做到两代人一生高枕无忧。 注：信托执行期间所有权力及利益归委托人拥有。 ;高端客户经营的策略;;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。3月-213月-21Sunday, March 7, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。22:49:2122:49:2122:493/7/2021 10:49:21 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。3月-2122:49:2122:49Mar-2107-Mar-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。22:49:2122:49:2122:49Sunday, March 7, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。3月-213月-2122:49:2122:49:21March 7, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。07 三月 202110:49:21 下午22:49:213月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。三月 2110:49 下午3月-2122:49March 7, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/3/7 22:49:2122:49:2107 March 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。10:49:21 下午10:49 下午22:49:213月-21