公司合规报告.docx

公司合规报告 201X 年，在省分公司法律部 / 合规部的指导帮助下， XX 市分公司合规工作继续围绕“促发展、 保效益、 防风险”的工作主基调，大力开展合规管理， 切实防范法律合规风险， 为公司业务发展和经营管理提供了优质高效的法律服务， 将公司的发展效 益建立在依法合规经营的基础上， 在公司的价值链中发挥了重要 的作用，促进了各项工作的不断提高。 一、主要工作情况 （一）总体评价 201X 年， XX 市分公司合规工作情况总体良好，市分公司及各分支机构、 员工和营销员的保险经营管理行为符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、 公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则， 未发生违法违规事件， 未出现由于不合规的保险经营管理行为而引发法律责任、 监管处罚、 财务损失或声誉损失的情况，有力保证了公司业务的较快发展和效益的稳步提升。 （二）工作措施 一是加强组织领导， 健全合规管理组织机构， 配备合规管理人员。 明确市分公司分管总经理为合规负责人， 本部各部门 － 1 － 负责人为部门合规负责人， 并将市分公司理赔部 / 法律部 / 合规部作为合规管理部门， 在理赔部 / 法律部 / 合规部设合规岗， 在本部各部门设合规联络人，在各支公司设合规岗，落实到具体人员， 建立合规工作网络， 进一步明确各自合规管理职责， 保证全市系统合规工作组织有序、整体推进、有效开展。 二是打造作业流程标准化平台构建企业合规经营系统。 近年来， 面对财产险市场日益激烈的市场竞争， 我司始终高度重视合规经营工作， 从自身实际情况出发， 立足于练好内功，以作业流程标准化（流程再造项目）为突破口，通过搭建标 准化流程管理平台， 初步实现了公司全辖各个岗位工作的标准化 与规范化，有效防范了因不合规的经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。 三是深抓统一授权经营。 人保财险公司统一法人授权经 营制度是人保财险开展各项经营活动的纲领性制度。 201X 年 4 月中旬， 我司根据省公司的授权， 认真编制分公司转授权书下发 各支公司并派发到本部各职能部门， 以确保分公司的各项工作均 在授权范围内开展，避免滥用授权或超越授权。 今年来，分公司及所辖各支公司始终严格按照总、 省公司的授权开展业务经营活 动和各项工作，没有发生任何超权限经营行为。 四是加强内控制度建设。 积极引导全市系统转变发展思 － 2 － 路，以科学发展观为指导， 按照保险业规律办事，从公司整体利 益出发，着眼于长远和大局， 努力做到转变经营理念求发展， 强化内控制度防风险， 严格执行授权经营制度， 加强关键风险点管控，认真落实业务、承保、财务、理赔等工作的管控要求，研究 制定市、县两级公司《权责规范手册》 ，确保公司各项经营活动 依法合规进行。 五是加强执行力建设， 强化合规评价和监督制度。 根据保监会《指引》和集团公司《意见》的要求，保险公司应当提高 制度执行意识，强化执行力建设，把合规工作落到实处。我司按 照总、省公司的要求， 提高制度执行的自觉性和主动性，及时评 估各项制度和流程， 并根据评估结果进行修订， 同时加大对制度执行的监督检查力度。 六是以推行依法合规经营承诺制度为重点， 在系统内形成依法合规、 信守承诺的良好合规文化氛围， 筑牢合规经营第一道防线。 为推进合规经营“三道防线”建设， 为加大合规文化宣传力度，规范公司经营管理行为，提升公司合规管控水平， 我司于 201X 年 3 月，推行依法合规经营承诺制度，由经营单位主要 负责人签订《依法合规经营承诺书》 ，向市分公司作出承诺，承诺本人及所在机构及下属分支机构严格遵守国家法律、行政法 规、监管规定和公司规章制度， 信守行业自律规则， 恪守职业道 － 3 － 德准则，在经营过程中做到依法合规经营。 七是加强法律诉讼工作。 实行诉讼案件归口管理， 制定了诉讼案件集中管理办法， 由理赔部 / 法律部 / 合规部负责城区诉讼案件的登记、录入、聘请律师、赔案处理等，四个县（市）支 公司的诉讼案件也实行了集中管理。 诉讼中， 严格把关，从严要 求，对不实证据进行认真调查， 对涉嫌保险诈骗的案件进行初查后及时移送理赔侦查中心由公安机关进行调查、处理。 八是加强反洗钱工作。落实反洗钱工作要求，并做好 XX人民银行每季反洗钱非现场监管报表的报送工作。 201X 年， 为了更好地开展工作、 提高反洗钱工作实效和效率， 分公司设立了反洗钱联络人制度， 在分公司各职能部门、 各支公司分别设立一名反洗钱联络人， 责任到人， 避免了工作相互推诿， 无人落实。 九是加强学习教育。 加强员工职业道德教育和合规经营教育，学会在经营发展中懂法、 守法、用法。认真组织学习新 《保险法》、《侵权责任法》等，并积极参与行