金融产品销售系统_操作手册_融资融券.docVIP

目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u ? 业务要素 1 ? 基本算法说明 2 可用保证金 2 普通买入金额 3 融资买入 3 融券卖出 3 融券买入金额 3 融资融券可转资产 3 融资利息 3 融券费用 4 ? 业务流程综述 4 系统参数设置 4 公司资产管理流程 6 客户开户及授信流程 6 担保品提交流程 8 客户交易流程 9 盯市、追保和平仓流程 10 利率及费用管理流程 10 合约终止流程 10 日终清算流程 11 ? 具体功能详述 11 ? 融资系统参数 11 融资证券资格 11 融券证券资格 13 担保证券资格 14 费用类别设置 15 基本产品参数设置 17 公司控制指标设置 19 维持担保比例设置 20 客户黑名单设置 22 信用记录 23 ? 信用评级管理 24 信用评级指标设置 24 信用评级 25 信用评级查询 26 信用分额度对照表设置 27 ? 担保评级管理 28 担保品评级指标设置 28 担保品评级 30 担保品评级查询 30 ? 公司资产管理 31 公司融资资金管理 31 公司融券证券管理 32 公司资产变动查询 34 机构额度调配 35 融券券源划入 37 融券券源划出 38 余券划转 39 批量余券划转 40 集合投票 41 ? 客户帐户管理 41 特别联合开户 41 信用资产开户 43 ? 客户合同管理 44 合同录入 44 合同变更 45 合同终止 46 合约额度申请 47 合约额度变更 48 合约日期变更 49 合约中止 50 ? 融资预约管理 50 融资买入预约 50 预约额度调增 51 预约日期修改 52 取消当前预约 53 ? 客户交易管理 54 融资买入 54 融资卖出还款 55 融券卖出 57 融券买券还券 57 盯盘预警 58 指令管理 59 平仓管理 60 策略平仓 61 担保物划转 64 直接还券 65 担保物提交冻结取消 66 ? 客户负债调整 68 直接还款 68 融券权益处理 69 融资融券结息 70 ? 客户查询报表 71 融资融券客户查询 71 融资融券多客户查询 74 报表管理 77 ? 客户业务监控 78 业务总量监控 78 业务明细监控 79 客户风险排名 80 投资集中度监控 81 ? 其他功能说明 83 系统配置参数设置 83 客户模版维护 87 用户参数 88 融资融券业务管理系统 为开展融资融券业务需要，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《融资融券业务基本规则》等的规定，融资融券业务管理系统主要提供以下功能：客户开户与授信、客户信用资产管理、客户信用交易、公司信用资产管理、融资融券风险监控、融资融券查询与统计报表、融资融券相关系统参数设置； 业务要素 标的证券：允许融资买入的证券、融券卖出的证券。业务系统中分别设立融资标的证券池和融券标的证券池。标的证券在交易所定期公布的范围内由券商进一步选择。 担保证券：监管部门（交易所等）公布的有资格作为融资融券质押担保品的证券。业务系统中分别设立融资担保证券池和融券担保证券池，设置担保比例，券商可以在公布的范围内对证券品种和担保比例进行调整。 融资： 投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。 融券：投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保，届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司向投资者收取融券手续费。 融资还款：投资者偿还融资买入款和相应的费用。客户可以通过卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资款（卖券还款），还可以从其普通资金账户划转资金至证券公司融资专用资金账户用以偿还融资款(直接还款)。投资者融资还款时，按合约规定融资年利率支付融资利息。 融券还券：客户偿还融入证券和相应的费用。直接还券通过非交易过户指令完成(直接还券)，由投资者向结算公司申请，将该投资者信用交易账户或普通证券账户相关证券划转至证券公司融券专用证券账户。买券还券的投资者可通过其信用证券账户申