网上金融系统操作手册.docxVIP

客户操作手册 客户操作手册 客户操作手册 客户操作手册 中国南航集团财务公司网上金融系统操作手册 中国南航系H］时各有限公司 GHIM frOUTHtRU 段明 tifiOjPMMANC b C0.LI D 流程名称：账户信息/资金管理/系统管理 文档控制 更改记录 1 日期 版本 更改参考 2005年09月16日 V1.0 初稿 2006年02月23日 V1.1 修订 审阅 部门 姓名 签字 目 录 TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document 1 账户信息 5 \o Current Document 账户余额 6 \o Current Document 存款报表查询 10 \o Current Document 下属单位账户余额查询 10 \o Current Document 2资金管理 14 \o Current Document 资金划拔 15 \o Current Document 资金划拨业务 15 \o Current Document 资金划拨复核 18 \o Current Document 资金划拨签认 20 \o Current Document 2 2.2定期存款 22 \o Current Document 定期开立 22 \o Current Document 定期支取 25 \o Current Document 通知存款 28 \o Current Document 通知存款开立 28 \o Current Document 通知存款支取 29 \o Current Document 贷款清还 30 \o Current Document 自营贷款清还 30 \o Current Document 委托贷款清还 33 \o Current Document 利息费用清还 34 \o Current Document 交易申请查询 36 \o Current Document 其它业务查询 42 \o Current Document 贷款应付利息和费用匡算 42 \o Current Document 3 系统管理 44 \o Current Document 文件下载 44 \o Current Document 收款方资料维护 45 \o Current Document 交易审批设置 46 \o Current Document 交易类型设置 46 \o Current Document 签认金额限制 47 1账户信息 关于账户编号规则的说明： 客户在结算中心开立的内部账户使用统一的编码规则， 账户号最多是由 4个部分9位数字组成，显示为：XX-XX-XXXX-X例如：南航集团股份有 限公司开在南航财务公司的活期账户号为： 01-01-0001-1 ,其中前两位数 字“01”代表开立账户的办事处（此处为南航财务公司），“01”代表账户类 型（此处为活期账户），客户第一次建立活期账户时，“0001”代表客户号， 以后则按序号排列，最后一位数“ 1”是校验位（只有活期账户才有）。具体 编号设置规则如下： 账户类型: 活期账户: 定期账户: 贷款账户: 01:活期存款 02:定期存款 08:自营贷款 11:活期一工行 03:通知存款 09:委托贷款 10: 10:贴现贷款 21:活期一中行 04:委托存款 06:保证金存款 97:过渡活期账户 客户网上银行的账户信息模块包括“账户余额”、“账户历史明细”和 “存款报表查询” “利率查询”功能。 1.1账户余额 点击［账户信息］T ［账户余额］，该页面如图1.1 —1显示登陆用户权限 下的账户的当前余额，包括活期账户余额、委托存款账户、定期账户余额和 贷款账户余额等。 慝户余薇 定期账户 r显示已结清存单信息 账户类型 账户号，单据号 存入日 到期日 期1即品种 利率 存款金额 存款余额 备注 定期存款 01-027 虱 Z 加上蛆⑶COQg 2001-30-23 2005-10-23 ［泠月 l.93t 3,000.000.00 1 0C 未到期 小计 1,000,000.00 存款余Si总计： 2/592,946.68 图 1.1 —1 点击“账户号”可以查看该账户当天的交易记录列表，如图 1.1 —2: 秣户明细 活期存款：。1~01-0029 交易编号 交易类型 摘要 对方除户号 对邠尸名林 凭证号浅票号 借方金额 贷方金领 执行日期： 2004-03-03 期初余顿： 查询日期：卸05~09~07查诲时间：09 lfi:57 下回查询结果