北湖区房地产领域非法集资防范处置打击情况的调研报告.docxVIP

北湖区房地产领域非法集资防范处置打击情况的调研报告 2019年12月24日 党的十九大报告明确提出，要坚决打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战。房地产领域非法集资带来的风险对金融安全构成了极大的威胁，对地方政府带来了一系列社会稳定问题。为全面掌握我区房地产领域非法集资防范处置打击工作情况，8月以来，由部分区人大常委会成员和人大代表组成的调研组开展了专题调研。 现将情况报告如下： 一、全区房地产领域存在非法集资的情况 近年来，由于我区地处市中心城区，人流、物流、资金流集中，一些涉嫌非法集资公司在我区“扎推”，非法集资隐患问题逐步暴露。 2014年以来，辖区公安机关共受理各类非法集资案件51件，涉及投资群体10000余人，涉案金额高达20余亿元人民币。其中房地产领域因涉嫌非法集资被公安机关立案侦查的有财富广场、隆华花园、风尚国际、盛世房产、金源房产、金桥名邸、万华汽车城、芙景佳园、小埠浩元等9家房产开发商的10个房产项目，涉案金额10.7349亿元，涉及投资者2600余人，间接债权人估计在万人以上。另外，融汇雅苑、华盛世纪城、北湖网贸城、第一国际、惠民大厦、三鼎、小埠浩元等公司或项目因返租、民间高息借贷纠纷导致工程停工。在全区各类非法集资案件中房地产领域非法集资案件占比16%，涉案人数占比25%，涉案金额占比高达50%。 二、防范处置打击非法集资所做的工作 面对非法集资事件频发的状况，区政府及其相关部门采取了多项措施，做了大量工作。 1、开展专题宣传月和宣传日活动。节假日期间，区金融办组织相关单位在车站、商场、步行街等人流密集的场所，向社会公众宣传防范和打击非法集资有关知识。组织开展处非宣传“进机关、进工厂、进学校、进社区、进村组、进家庭”活动，与综治民调和平安创建结合向居民发放处非宣传册和投诉举报热线，开办处非宣传培训班等，不断扩大宣传范围，营造宣传氛围。 2、强化排查清理，摸清区内风险底数。积极开展日常巡查工作，针对天一名邸、天一华府、福城国际、大华天都、雄森酒店等重点区域，区金融办联合市场监管、公安、民政等部门定期开展扫楼活动。牵头开展专项排查活动，重点排查网络借贷平台、“套路贷”、“校园贷”、“佳丽贷”、非法高利放货，众筹平台、虚拟货币交易平台、代币发型融资(ICO)等行业领域存在的投融资活动是否涉嫌非法集资。 3、强化打击力度，持续形成震慑实效。对于房地产领域已经暴露的非法集资案件，我区都组织了工作组进驻，开展确权登记、资产摸底、问题梳理等工作。目前，已经办结的有6件，13个项目负责人被追究刑事责任。 三、房地产领域非法集资案件的特点 1、形势严峻。据公安部门统计我区已连续三年涉众型经济犯罪案件立案总数占全市65%，其中已立案房地产领域非法集资案件数占全市总数的70%，还有多个隐形暴雷风险案件。加上我区地处城区，在建在售楼盘众多，约占全市总数的68%，在经济下行、融资困难的情况下，大部分楼盘都不同程度的存在非法集资问题。 2、影响恶劣。自2014年以来，全区因房地产项目引发的到市、区集访案件近百起，占全区信访集访总数的70%。涉及人员5600多人次，因房地产项目停工烂尾引发了大量的农民工讨薪、购房户聚集、债权人闹事、拆迁户集访等不稳定事件，危害突出，影响恶劣。 3、处置艰难。非法集资案件取证难，案件固定资产处置更是困难重重。从涉案金额上看，犯罪嫌疑人所认可的金额与债权人申报金额相去悬殊，犯罪嫌疑人极有可能巧妙地利用了司法解释保护了其非法利益。因此，即使相关犯罪嫌疑人被追究了刑事责任，但民事清债却无法厘清，导致案结事未了，造成不同规模的集体上访、反复上访、越级上访现象。 四、存在的问题和原因分析 1、各级重视不够，部门监管不力。一是工作机构运转不灵。我区虽然成立了“打非办”，但是没有成立房地产领域专项非法集资打击处置领导小组，没有建立涵盖相关部门的联席会议制度，工作缺乏组织领导，信息无法互通。由于非吸案件本身问题错综复杂，在案件办理中遇到的问题和困难不知道找哪个领导汇报?谁来拍板?而公检法部门对于房地产领域非法集资案件的统一执法尺度的问题、刑事附带民事要如何处理的问题等等又有不同看法。没有一个权威机构来商定，许多问题只能一拖再拖。二是市级职能部门欠位缺位错位严重。不动产登记、建筑综合验收、消防审批、银行开户、法院异地起诉等事项涉及的许多职能职责都在市级职能部门，而一旦有房地产领域非法集资案件爆发，他们就简单地以属地管辖为由将案件交给区里，在市级层面，房地产领域非法集资行为基本处于无监管状态。导致后期处置工作协调难度大，甚至在区工作组开展调查处置时他们也采取不支持不配合甚至阻碍的态度，区级工作组根本无法开展工作。 2、防范措施单一，打击力量薄弱。由于房地产领域的非法集资隐蔽性强，我区对民