瑕疵票据识别与风险防范课件.pptVIP

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;;瑕疵票据识别与 风险防范 ;;电子银行承兑汇票;; 术语或定义; 术语或定义; 术语或定义; 术语或定义;熟悉商业汇票及法律法规 ;熟悉商业汇票及法律法规 ; 票据操作的基本概念;票据案例精选和解析(1); 一、票据仿制; 一、票据仿制;二、问题陈述;二、问题陈述;二、问题陈述;二、问题陈述;;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;四、操作警示;四、操作警示;票据案例精选和解析(2);一、票据仿制;一、票据仿制;二、问题陈述;二、问题陈述;二、问题陈述;;三、重点解析;三、重点解析;四、操作警示;四、操作警示;四、操作警示;票据案例精选和解析(3);;中国法院网发布的公示催告信息 ;中国法院网发布的公示催告信息;一、票据仿制;一、票据仿制;二、问题陈述;二、问题陈述;二、问题陈述;二、问题陈述;;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;四、重点警示;四、操作警示;票据案例精选和解析(4);一、票据仿制;一、票据仿制;二、问题陈述;二、问题陈述;二、问题陈述;;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;四、操作警示;四、操作警示;四、操作警示;票据案例精选和解析(5);一、票据仿制;一、票据仿制;二、问题陈述;二、问题陈述;二、问题陈述;;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;相关链接:中国人民银行提醒:警惕票据克隆行为,防范票据业务风险;四、操作警示;四、操作警示;3.加强防克隆技术的研究 国内票据防伪专家认为:(1)汇票的票面数据与票据纸质之间没有物理联系,数据与密押易被克隆到变造票据上;(2)检验汇票的真伪,柜员只能凭肉眼、感觉对票据进行确认,存在主观判断失误和道德风险等可能性;(3)提高银行票据数字化防伪技术是当务之急。;前沿的研究提示三个方向:(1)建立承兑行承兑票据的信息管理系统,将银行承兑的信息直接归集到人民银行的支付系统的相关数据运行库中,查询行可直接访问该数据库,了解、查询该票据的情况和动态。(2)在相关票据的文字(数字)上加载磁编码数字防伪技术,建立票据票面数据与票据之间的物理关联性。(3)实施个性化信息隐含技术(IPI),即将票据所有信息用特殊的方法打印在票据上,实施隐形处理,只有受理行用特别的解码镜才能阅读和核对。;相关链接:4000万买真汇票 到香港“克隆”;票据案例精选和解析(6);一、票据仿制;一、票据仿制;二、问题陈述;二、问题陈述;;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;三、重点解析;相关链接:(1)假票的形式;相关链接:(1)假票的形式;相关链接:(1)假票的形式;相关链接:(1)假票的形式;;相关链接:(1)假票的形式;相关链接(2)票据防伪技术分类;相关链接(2)票据防伪技术分类;;;;2010版商业汇票的特征;2010版商业汇票的特征;银行代码特征(三位数);地区代码特征(两位数);7.安全线;“看”票据是不科学的;科学的票据防伪鉴定方法;防伪能力分级;防伪鉴定新方法;完备的票据防伪鉴定步骤;目前我国票据防伪鉴定工作现状;防伪与鉴定之间不匹配 隐藏的巨大风险;;;;四、操作警示;四、操作警示;苏州分行票据、会计管理部门对全国、省内以及当地发生的外部欺诈案例进行了重点剖析,要求全行各级运行管理人员对外部欺诈要始终采取高压态势,加强风险防范,认真做好以下五方面工作: ????(1)要充分利用机具防假作用,加大防伪机具的投入; ????(2)要将票据审票岗位作为关键岗位管理,上岗人员必须具备上岗资格,熟知审票标准和相关防伪技术,并且保持一定的岗位稳定性; ????(3)各支行要及时开展再培训和信息交流,培育一线人员人人要防假、会防假的良好氛围,提升全行人员外部欺诈风险防范意识; ????(4)各支行要组织票据业务操作流程、岗位职责修订工作,确保票据业务操作环环相扣、责任清晰; ????(5)通过集约化运营方式有效锁定风险控制范围,从而构建起多环节防范、全过程管理的外部风险防范体系。;相关链接:工商银行某支行2008年3月识破的假票;; 反假案例; 反假案例; 反假案例; 反假案例;建行吉安分行杜绝假银行承兑汇票案 ????200*年5月吉安太子大酒店有限公司(美国PSC?联合投资集团所属的外商投资企业)法人代表黄某持一张金额980万元的银行承兑汇 票到建行吉安市分行,要求办理贴现。该承

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