卡单操作流程.pptxVIP

卡 单 操 作 流 程;一、目的; 为了进一步明确卡单专管员的单证领销职责，提高工作效率，降低单证管理风险，使单证领用、回销流程更加顺畅，特制定本流程。;二、使用范围;本流程适用于各子公司、各分公司、各营业部的卡单专管员的单证领销。;三、业务流程 ;与保险公司领取;分公司领用;1）、分公司根据实际情况提出书面领用申请,并将申请表传真到省公司卡单专管员（如：表三）。省公司卡单专管员将该分公司实际销售情况以及库存情况告知省公司业管经理，业管经理批复后卡单专管员凭已批准的卡单领用申请表登记领用核销表；;2）卡单专管员将空白卡单以快递的形式邮寄到分公司并填写书面卡单签收表，随同该快递一并寄到分公司； 分公司人员直接来省公司时，直接当面与之签收，;3）、分公司业管收到快递的卡单时，根据签收表清点数量并在签收表上签字确认，然后将该签收表随同下次快递省公司资料时寄回；;4）、分公司业管根据收到的卡单资料登书面台帐以及建立分公司卡单管理台帐（如：表四），以便与业务员办理签收手续以及记录日后销售情况；;卡单销售;业务员领取卡单时在书面台帐上签字确认 ;业务员交单时，要对客户填写的内容进行初核.核对无误后登记卡单管理台帐（表四）.;3）、分公司业管于每天下午4点半之前将当日销售情况汇总并登记卡单管理台帐（表四），登记完毕后将该清单通过网络传送到省公司卡单专管员处；;省公司卡单专管员当日将各机构的销售清单汇总整理成汇总卡单管理台帐,并于当天下班之前及时发到各个保险公司进行生效，并将该批资料录入我公司保费管理系统（此时收款状态为未收）；;直接在省公司领用的业务人员，将已经填写好的卡单资料交省公司卡单专管员进行登记，并将卡单的款项交给财务出纳，财务部直接收取反佣后的卡单款项。财务部开出业务受理单，一联自己做帐，一联客户留存、一联给卡单专管员录入系统（表四）； ;● 卡单收款;分公司内勤将收到的卡单保费及时存到公司指定卡单专用帐户，并在存入款项当天下午5点前将该款存款凭条及款项明细表传真到省公司卡单专管员处，卡单专管员凭此录入系统，并从系统中打印出“卡单保费收款清单”（表五）及“卡单保费手续费清单”（如：表六）连同存款凭条交财务部确认收款，出纳核对存款凭条后签字交会计人员入帐。 ;出纳根据卡单专管员编制的“卡单保费收款清单”和“卡单保费手续费清单”开具收款收据（后附存款凭条）及填写请领款单，分开制做两张凭证交财务人员作收款。;分公司每周一将卡单剩余联（业务联、财务联）快递到省公司卡单专管员处；卡单专管员在卡单核销台帐进行核销处理，保存卡单剩余联次以便于保险公司结算。;卡单付款;1）、根据与保险公司签定的协议，与保险公司进行定期结算；;卡单专管员根据系统中卡单收付情况编制付款清单（表七）或由保险公司提供清单给省公司卡单专管员核实，核实无误后把保费结算单打印出来和付款审批单一起交相关人员签名后提交财务进行付款。;会计对付款清单的收付情况进行核对，并签名确认。 出纳根据请款单金额向保险公司划款。;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。1月-211月-21Friday, January 29, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。23:19:0623:19:0623:191/29/2021 11:19:06 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。1月-2123:19:0623:19Jan-2129-Jan-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。23:19:0623:19:0623:19Friday, January 29, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。1月-211月-2123:19:0623:19:06January 29, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。29 一月 202111:19:06 下午23:19:061月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。一月 2111:19 下午1月-2123:19January 29, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/1/29 23:19:0623:19:0629 January 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。11:19:06 下午11:19 下午23:19:061月-21